Русская мафия. Идеальная машина для стирки грязных денег

деньги наркобаронов, террористов, распространителей детской порнографии. На протяжении года Министерство юстиции США неоднократно проводило обыски в офисах Дугласа Джексона (Douglas Jackson), президента компании Gold and Silver Reserve. После чего он начал собственное расследование, анализируя записи своих клиентов в банках данных, чтобы выяснить, кто использует его систему для различных грязных махинаций. Свои поиски он прокомментировал так: «Это все равно что открыть нетронутую гробницу в Египте. Такое может произойти только раз в истории. Запылившиеся следы от ног иногда дают нам ключи к пониманию того, что делали люди». После чего управляющий e-gold добровольно передал детализированную информацию о счетах и историю транзакций федеральным властям.

К слову сказать, e-gold – это электронная валюта, выдаваемая частным образом и подкрепленная настоящим золотом и серебром, хранящимся в банках Европы и Дубаи (ОАЭ). По словам Джексона, в его системе ежедневно открывают счета порядка тысячи новых пользователей и совершается от 50 до 100 тысяч транзакций.

Так как e-gold не зависит от любой другой национальной платежной единицы, то постоянно подвергается нападкам со стороны власть предержащих, в публичных высказываниях называющих ее идеальной средой для возрастания криминала. По мнению исполнительной власти, именно непрозрачность системы для полиции и других проверяющих органов есть корень зла электронной валюты.

Однако сами разработчики электронных денег утверждают, что анонимным остается лишь владелец счетов, а проследить за сделками вполне реально. Поэтому у желающих есть возможность отследить поползновения криминальных структур, для этого всего лишь нужно быть бдительным.

Впрочем, о странном наплевательском отношении властей к проблеме говорит тот факт, что упомянутый Джексон, осознав возможность отмывания денег через свою систему, узнав о встрече «кардеров»[2], попросил Секретную службу помочь в поимке и обезвреживании киберпреступников. Однако агентство, не объясняя причин, отказалось помогать поборнику светлых идей на просторах Интернета.

Но не упустило возможности выдвинуть иск против электронного Бэтмена, обвинив его в предоставлении нелицензированных услуг по передаче денег. Адвокаты Джексона заявляют: «Gold and Silver не является компанией, передающей деньги, так как она не принимает наличные от клиентов, а только производит электронные переводы». Сам же борец с преступностью считает, что, вместо того чтобы нападать на него, власти и Секретная служба должны работать вместе.

Этот факт еще раз свидетельствует о том, что стоящих у руля подобные преступления в действительности не так уж и интересуют, а все обвинения являются лишь рычагом давления на руководство компаний, осуществляющих денежные переводы по всему миру.

Киберпреступность же год от года растет, даже в России обратили внимание на эту проблему, именно через эту страну и происходит более 80% операций по отмывке денежных средств. Этому способствует как низкий уровень доходов граждан, так и информационная неосведомленность населения. Вот и множится армия желающих заработать деньги, не прикладывая усилий, на тех простаках, что мало смыслят в системах электронных платежей.

«Остерегайтесь обещаний легких денег в Интернете. Вы можете стать „дропом“ – пользователем, через чьи счета отмываются деньги, полученные путем киберпреступлений», – призывают специалисты антивирусной компании Panda Software.

Дропами не рождаются, ими становятся, откликнувшись на заманчивое предложение о легкой и непыльной работе за домашним компьютером. Все, что требуется, – это личные данные и номер банковского счета, на который можно получать переводы. Затем дропа просят поместить деньги работодателей на свой счет за небольшой процент от суммы и перевести их затем на другой счет. Вот и все хитрости данной работы. И никто никого не обманывает. Все честно. Работник исправно занимается транзакциями, оставляя на своем счете оговоренный процент.

Однако, когда потом в квартиру счастливчика, приобщившегося к непыльной должности, заявляются люди в форме, тогда и проходит эйфория от легких денег, которые к тому же чаще всего невозможно снять с арестованного счета. Суды, адвокаты отнимают немало нервов, на них уходит большая часть заработанного.

А что говорят специалисты, комментируя подобные случаи?

Рассказывает Виктор Наумов, партнер в сфере ИС, ИТ и массовых коммуникаций юридической фирмы Beiten Burkhardt:

Интернет-пользователи, их счета и действия, выполняемые под влиянием заблуждения, целиком укладываются в очень удачную и удобную схему мошенничества, в том числе и отмывания доходов, полученных преступным путем, И за первое и за второе преступников в мире пытаются карать довольно жестко. В России за данные преступления существует административная и уголовная ответственность. Максимальный предусмотренный в нашем УК РФ срок лишения свободы за такие преступления – 15 лет (ст. 174.1 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления») и 10 лет (ст. 174 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем»). За мошенничество также устанавливается срок лишения свободы до 10 лет (ст. 156 УК РФ).

Расследовать преступления, в которых активно используется Сеть, крайне сложно. И в силу электронного характера транзакций, и в силу международного характера отношений, когда в соответствующих схемах участвуют, обычно анонимно, граждане и преступные группы из различных государств. Неслучайно государства сейчас очень активно сотрудничают именно в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) преступных доходов, как на уровне правоохранительных органов, так и в подготовке и принятии специальных международных соглашений.

Получается, народная мудрость про сыр и мышеловку снова оказывается верной. Но возникает логичный вопрос: как бороться с организаторами таких схем отмывания денег? Ведь не секрет, что существуют целые сайты, предлагающие поработать дропом, да и почти на каждый электронный почтовый ящик приходят предложения подобного толка.

На этот вопрос специалисты ответить затрудняются, и все выливается в ту же банальную фразу: «Бороться с такими преступлениями очень и очень сложно».

По словам Луиса Корронса, директора лаборатории PandaLabs:

Отмывание денег для кибермошенников может иметь серьезные последствия для пользователей. Помните о том, что «дроп» во всех отношениях является козлом отпущения. Он отмывает доходы интернет- преступников, что является уголовно наказуемым действием.

Но если здесь есть возможность по переводам отследить преступников и все же хоть кого-то покарать длинными руками Фемиды, то ситуация с игорным бизнесом, тем более в Сети, по оценкам специалистов, безнадежная. Если получается предотвратить или хотя бы узнать всего лишь о 3% таких операций, полиция считает, что она не зря ела свой хлеб на протяжении целого года.

Интернет-казино и отмывка денег через них

Задача любого престижного казино – создать ситуацию, при которой люди будут выигрывать. Чем больше человек станет выигрывать, тем больше он проиграет.

Интернет-казино – относительно молодой вид бизнеса, но по оборотам уже очень и очень серьезный. По словам независимых экспертов, 2 тысячи виртуальных рулеток приносят в год 4 миллиарда долларов чистого дохода.

Так получилось, что игорный бизнес издревле был самым криминализированным в мире, поэтому в США и приняли ряд законов, после которых незадачливым владельцам виртуального игрового пространства пришлось податься в офшорные зоны государств Карибского бассейна. Несмотря на такие перипетии, большинство игроков и, судя по всему, владельцев – по-прежнему граждане Штатов. Но американские власти не унимаются и пытаются-таки подловить виртуальных банкометов, в результате чего нелегалы вынуждены раз за разом искать новый плацдарм для своей деятельности.

В свете таких событий Россия – идеальный вариант. Даже по тем простым причинам, что в этой стране и реальные виды такого бизнеса никак не регулируются, а что уж говорить о вымышленном пространстве? Поэтому есть риск, что пятое измерение станет всемирной прачечной, где отмываются деньги, идущие, по