За последнее время в Москве, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге произошло более десяти заказных убийств руководителей коммерческих банков (последним пал 2 июля управляющий филиалом «Инкомбанка» в Санкт-Петербурге Б. Якубович, —
Пытаясь включить в свои сферы влияния коммерческие банки, преступники перешли к откровенной физической расправе с теми, кто не под дался на их угрозы и подкуп. Первыми ощутили криминальное давление на себе мелкие и средние банки, теперь пытаются запугать и представителей крупнейших российских банков. Служащих берут в заложники, покушаются на жизнь их близких. Что касается правоохранительных органов, то, оправдывая свое бессилие, они пытаются объяснить совершенные преступления выяснением отношений коммерческих структур между собой.
Создалась ситуация, когда все общество и новые финансовые предпринимательские институты, как его составная часть, оказались под прицелом хорошо организованных, оснащенных современными техническими средствами бандитов.
В связи с этим мы призываем вас незамедлительно использовать всю полноту власти, все имеющиеся средства, чтобы не допустить превращения страны в вотчину преступных группировок. Под угрозу ставится сама идея обретения Россией статуса правового государства.
Поддерживая все начинания Президента и исполнительной власти, направленные на стабилизацию в обществе и сохранение демократических преобразований в России, мы готовы принять участие в их реализации.
Надеемся, что наше обращение не останется без внимания Президента России, что государственные правоохранительные органы приложат все усилия для защиты жизни, чести и достоинства россиян.
С Егоров, президент Ассоциации российских банков
A. Смоленский, президент банка «Столичный»
B. Гусинский, президент «Мост-банка»
М. Ходорковский, председатель правления банка «Менатеп»
Г. Тосунян, президент «Технобанка»
В. Неверов, председатель совета директоров московского банка «Гермес-Центр»
В. Якунин, президент, председатель правления «Токо-банка»
Письмо крупнейших представителей деловых кругов России, естественно, не могло быть оставлено без внимания на кремлевском верху. В течение нескольких последующих после его появления дней многие российские средства массовой информации подробно комментировали его, давали свои оценки изложенным в нем проблемам.
27 июля в Центральном Доме туриста открылось двухдневное совещание руководителей российских банков и представителей правоохранительных организаций России — Главного управления уголовного розыска МВД России, РУОП Москвы и Главного управления по борьбе с экономической преступностью МВД России. Банковские круги были представлены как крупными банками («Менатеп», «Мемориал», «Кредобанк» и др.), так и более мелкими структурами. На этом совещании банкиры и милиционеры договаривались о создании координационного центра для регламентации совместной деятельности органов МВД и сил безопасности банков.
Описывая ход этой встречи, газета «Коммерсантъ» в те дни писала: «Первым с докладом выступил исполнительный директор ассоциации «Безопасность предпринимательства и личности» Игорь Борисов. Он отметил, что из 800 зарегистрированных московских банков менее 100 имеют свою службу безопасности, кадры которой на 75 % укомплектованы бывшими работниками КГБ. По словам г-на Борисова, такие структуры должны заниматься защитой информации и коммерческой тайны банка, участвовать в оценке потенциальных клиентов (собирать о них информацию), проверять персонал банка на благонадежность, решать вопросы с возвратом кредитных средств. Эти службы также берут на себя охрану руководителей и сотрудников банков, анализируют криминальную ситуацию на территории, где находится банк…
Однако не все службы безопасности банков ответственно подходят к этим вопросам. Поэтому все чаще банки становятся жертвами нападений криминальных структур.
Игорь Борисов также остановился на одной из основных проблем, касающихся банковской преступности. По его словам, все чаще коммерческие банки оказываются невольно втянутыми в криминальные структуры, которые «отмывают» через них средства, заработанные преступным путем. На Западе эта проблема давно разрабатывается специалистами правоохранительных органов. В России, отметил г-н Борисов, практически никаких мер для решения этого вопроса пока не предпринималось.
Представитель Главного управления уголовного розыска МВД России Владимир Шишкин подтвердил выступление Игоря Борисова статистическими данными. Количество нападений на банки и их работников в 1993 году выросло в 6 раз. Тем самым Россия вышла на второе место по этому показателю после США…
По сведениям экспертов «Ъ» из оргпреступных кругов, практически каждый коммерческий банк России связан с криминальными структурами. Очень часто банки открываются специально для получения денег по фальшивым банковским документам — например, авизо или гарантийным письмам. Таким образом, вкладывая в уставный фонд большие деньги, криминальные структуры получают фактическое право руководить банком и решать через него свои финансовые вопросы. Не менее интересно и то, что некоторые коммерческие структуры под видом обеспечения безопасности занимаются сбором компромата против банков. Для этого в интересующем банке покупается один из сотрудников, который соглашается за определенную плату предоставлять необходимую информацию, которая потом продается или передается в органы МВД или МБР».
Через несколько месяцев на страницах газеты «Россия» президент АО «Шелковый путь» в Санкт- Петербурге Валерий Юрченко расскажет о теневой стороне бизнеса более подробно. Приведем отрывок из его рассказа.
«Возьмем обыкновенный коммерческий банк. Допустим, его уставный капитал 100 миллионов рублей. Банк имеет право выдавать кредиты с 20-кратным превышением. Деньги надо покупать у государственного банка под 200–250 процентов. То есть купить миллиард, а отдать два с половиной. Ничего страшного. Коммерческий банк будет выдавать кредиты под 300 процентов и внакладе не останется. А где можно заработать 300 процентов? На краткосрочных операциях — в пределах квартала. Кто возьмет такой кредит? Естественно, тот, кто рассчитывает быстро заработать спекуляцией. Он срочно конвертирует деньги, срочно покупает за границей, допустим, бразильский кофе, дорого покупать невыгодно, потому что искать товар по сходной цене времени нет. Мало того, что он обчищает зарубежного продавца, он потом обдирает отечественного покупателя, так как старается содрать с него втридорога, дешево нельзя — не расплатишься с банком. Но можно и не успеть продать по такой цене. И многие не успевают, им нечем рассчитываться с банком. Они прогорают, банк несет убытки.
Легальный, законный пуп» имеет недостатки. И банк встает на нелегальный путь. Механика тут такая. Скажем, в апреле — мае я выплатил в общей сложности 157 миллионов рублей разным предприятиям за товар. Через банк выплатил, честь по чести. И эти деньги пропали. С моего счета их списали. А предприятия на свои счета их не получили. Где же они? У какого-нибудь шустрого коммерсанта. Банк кредитует его на квартал под те же 300 процентов. Не покупая ресурсы у государства, не платя ему проценты, он пользуется многими ресурсами. Мои деньги идут до предприятия месяц-полтора. В лучшем случае они доходяг. В худшем возвращаются на мой счет, обесценившись на треть, а то и больше.
Вот первое нарушение: легальные деньги легальных клиентов банк противозаконно пускает в нелегальный оборот, кредитуя откровенных спекулянтов. Как поступают те? Конвертируют, закупают там, везут сюда, дерут с человека три шкуры, зарабатывают и… Возвращают банку кредит с процентами? Не всегда. Нужно же учитывать психологию спекулянта.
Для него невыносимо отдавать свои, когда брал чужие, да еще отдавать в трехкратном размере. И он начинает шантажировать банкира, требуя снизить процент. Тот упирается. И тогда может быть все что угод но. А бывает и так, что коммерсант прогорает и опять начинает шантажировать банкира. Тот упирается. И…
Поэтому, когда я слышу об убийствах банкиров, даже крупных, я не сомневаюсь — они сами отчасти в этом виноваты. Их убила жадность…
Настоящий уголовный элемент понимает: если бизнесмен отдаст честно заработанные деньги, то окажется в безвыходном положении. Ему не отчитаться перед налоговой инспекцией. Поэтому его не
