Банковское дело: конспект лекций

10. Иные документы в соответствии с требованиями действующего законодательства.

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета, специального банковского счета юридическому лицу – нерезиденту Российской Федерации:

1.Оформленное (подписанное и с печатью) заявление на открытие счета.

2. Оформленный договор банковского счета (при заключении договора, который оформляется на нескольких листах, подпись Клиента, а также уполномоченного сотрудника Банка должна содержаться на каждом листе Договора), подписанные на каждом листе тарифы (по форме Банка) в 2-х экз.

3. Копии учредительных документов, заверенные нотариально. Данные копии должны содержать отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении их действительности.

4. Документ, свидетельствующий о государственной регистрации (или выписка из торгового (банковского) реестра) – нотариально заверенная копия, действительность которой письменно подтверждена представителем нерезидента.

5. Нотариально заверенная копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства, если такое разрешение требуется для открытия рублевого счета в соответствии с законодательством страны регистрации нерезидента.[19] Данная копия разрешения должна содержать отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении его действительности.

6. Заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента копия протокола (решения) уполномоченного органа организации о назначении руководителя. В случаях, когда в учредительных документах содержатся ссылки на документы, которыми может быть ограничен объем полномочий руководителя, необходимо представить заверенные подписью руководителя и печатью Клиента копии соответствующих документов (контракт с руководителем, решения вышестоящих органов управления организации и др.). Вместо представления указанных документов может быть представлена выписка из контракта с руководителем о его праве распоряжаться имуществом организации без ограничений или с указанием на конкретные ограничения (либо «Заявление о незаключении контракта (договора)» (типовая форма ЗАЯВ/17 от 03.06.2004 г.), а также «Заявление о полномочиях» (типовая форма ЗАЯВ/3 от 03.06.2004 г.). Вместо двух документов – «Заявления о незаключении контракта (договора)» и «Заявления о полномочиях» может быть представлено одно заявление – по форме, утвержденной в банке.

7. Заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента копия приказа о назначении на должность главного бухгалтера (или иного бухгалтерского работника). В случае отсутствия в штате Клиента главного бухгалтера или иного бухгалтерского работника предоставляется Заявление на прием документов с одной первой подписью (типовая форма ЗАЯВ/9 от 03.06.04 г.) и/или заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя копия приказа руководителя о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на руководителя Клиента.

8. Заверенные руководителем копии доверенностей (или приказов) о предоставлении права распоряжения денежными средствами на счете (или права первой подписи расчетных и кассовых документов) лицам, имеющим право первой подписи помимо руководителя.

9. Заверенные руководителем копии доверенностей (или приказов) о предоставлении права второй подписи расчетных и кассовых документов лицам, имеющим право второй подписи помимо главного бухгалтера.

10. Банковская карточка, удостоверенная нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка.

11. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговых органах РФ, нотариально заверенная. Данная копия должна содержать отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении ее действительности.

12. Заполненная анкета Клиента – юридического лица по форме, утвержденной в Банке.

13. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, поименованных в карточке с образцами подписей и оттиска печати и доверенного лица, передавшего документы для открытия счета.[20]

14. Миграционная карта– копия.[21]

15. Документ, подтверждающий право иностранного гражданина (лица без гражданства) на проживание (пребывание) в РФ (виза, разрешение на временное проживание или вид на жительство) – копия.[22]

16. Доверенность на открытие счета/на передачу документов для открытия счета (если подписание/ предоставление документов, необходимых для открытия счета, осуществляется лицом, не являющимся руководителем).

Для открытия счета на имя представительства или филиала дополнительно к указанным выше документам предоставляются в банк:

17. Нотариально заверенные копии документов, свидетельствующих об их регистрации, а для представительств – также об аккредитации.

18. Нотариально заверенная копия положения о представительстве (филиале), действительность, которой письменно подтверждена представителем нерезидента.

19. Копия документа о назначении руководителя обособленного подразделения, заверенная подписью уполномоченного лица.

20. Доверенность на руководителя филиала, дающая право руководителю филиала (представительства) подписывать договор и распоряжаться денежными средствами на счете (копия, заверенная руководителем).

Все документы, подтверждающие статус нерезидента и оформленные за пределами Российской Федерации, должны быть либо легализованы в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей либо должны содержать апостиль в соответствии с Гаагской конвенцией 1961 г. Легализация документов (апостиль) не требуется, если международным договором Российской Федерации указанные требования отменены. Все документы должны быть представлены в Банк с переводом на русский язык, верность их перевода должна быть удостоверена нотариусом Российской Федерации.

ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТКРЫТИИ НАКОПИТЕЛЬНОГО СЧЕТА

для формирования уставного капитала в соответствии с действующим порядком государственной регистрации юридических лиц в Российской Федерации

«____» _______________________ г.

Настоящим заявлением

_______________________________

(для учредителя – юр. лица: полное наименование юридического лица, местонахождение, банковские реквизиты; для учредителя – физ. лица: Ф.И.О., паспортные данные, гражданство)

просит открыть накопительный счет, предназначенный для оплаты Уставного капитала

_______________________________

(полное наименование организации, проходящей государственную регистрацию)

проходящего государственную регистрацию

Учредитель ______________ (подпись)

ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТКРЫТИИ СЧЕТА

ОТ: _____________________

(полное и точное наименование юридического лица/ФИО индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса))

АДРЕС: _________________

(местонахождение организации/место жительства индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса))

ПРОСИМ ОТКРЫТЬ _____________ (расчетный, текущий валютный и др) СЧЕТ В ВАЛЮТЕ ____________