известны, что он сам сказал: «Скрывать их не имеет смысла».)
Откашлявшись, Борн заговорил.
– Начну, пожалуй, с сегодняшнего дня. В настоящее время выходит много книг об отмывании грязных денег, все они имеют четкие цели – отбелить ту или иную систему, остальные же представить в невыгодном свете. Не так давно были опубликованы результаты исследования, подготовленные голландской Школой экономики Утрехта, сделанные по заказу министра финансов Нидерландов. Проблематика одна: отмывание денег в экономически стабильных странах и во всем знакомых офшорах. Однако сам вопрос ставился довольно интересно. Зачастую, клеймя недемократические страны, отдельно взятые острова или же страны, движущиеся к демократии, экономика которых находится на переходном этапе, мы забываем о вполне благополучных странах. А ведь после пристального наблюдения и изучения выяснилось, что у развитых европейцев денежные «стиральные машины» работают на оборотах, превышающих всем известные офшоры. Результат был шокирующим – оказалось, что в борьбе за рынок отмывания денег сильные страны вытеснили более слабых конкурентов и вполне неплохо себя чувствуют в занятой ими нише. И есть, отчего. Ведь ежегодный оборот «стирки», как заявил на Международном форуме по проблемам борьбы с легализацией преступных доходов и отмыванием денег Хиллари Бенн, заместитель госсектретаря Департамента международного сотрудничества и развития Великобритании, составляет от 600 миллиардов до 1,8 триллиона долларов США.
Вывод всего исследования: в государствах Евросоюза, таких как Австрия, Бельгия, Франция, Германия и Нидерланды, созданы райские условия для отмывания грязных денег. Самой же идеальной в этом отношении названа Австрия, чьи просторы представляют такой же интерес для желающих легализовать нажитые в обход закона средства, как и офшорная зона. Ежегодно в этой стране отмывается более 48 миллиардов долларов. Причем, согласно неофициальным исследованиям FATF, львиную долю в этом обороте денежных масс занимают именно российские ценности, вывезенные из страны в годы дестабилизации экономики и текущие рекой до сих пор благодаря несовершенной уголовно-правовой системе РФ.
Как место отмывания грязных денег на втором месте по популярности после Австрии теневые дельцы называют Люксембург, Швейцарию и Бермудские острова. В доказательство того, что за публикацией результатов этих исследований виден политический ход, говорит и факт наличия Нидерландов в списке отмывателей денег. Однако в стране, где 20 тысяч человек тщательно «полощут» свои нелегальные суммы (впрочем, все они менее 20 тысяч евро), по мнению исследователей, все благополучно, ведь 400 отмываемых миллионов – это не 48 миллиардов. Но 400 миллионов – это грандиозная сумма, и, значит, Нидерланды тоже задействованы в общей схеме.
Какое же место в этом занимает Россия? А никакого, Дэн, никакого. В самой России, несмотря на ее исключение из черных списков, отмывать деньги не нужно. И большинство даже не знают, что такое отмывка средств. Почему? Возьмем обычного среднестатистического представителя теневой экономики в США. Да, допустим, что он заработал преступным путем крупную сумму денег, что за этим стояло – рэкет или торговля наркотиками, – не важно, важно другое: на полученные средства он не сможет приобрести ни дорогой дом, ни даже акр земли. Ничего! Для последующего использования заработанного ему нужно деньги отбелить.
Валентин Борн умолк, затем, закурив новую сигарету, продолжил:
– В России же, в отличие от западных стран, на грязные деньги можно купить все. Казалось бы, это нонсенс, но никого не удивляют преступники, разъезжающие на дорогих лимузинах, имеющие в собственности особняки, а некоторые – даже личные вертолеты. И большинство прекрасно знает, что это преступники, что источники их доходов – криминальные. И зачем, спрашивается, при таком положении вещей отмывать деньги российскому правонарушителю? А если учесть, что даже ельцинская, то есть президентская, политика приватизации не вполне законна, то значит, именно на «черные» деньги куплены целые отрасли народного хозяйства, не говоря о таких мелочах, как телевизионные каналы, заводы и прочие блага, которые законодательное право именует как «национальные», то есть не подлежащие приватизации. Вот и получается, что в самой России типичный представитель теневого бизнеса, к примеру алюминиевого, не понимает самого термина «грязные деньги» – для него это наличные, на них нужно что-то купить, и тогда легализация доходов автоматически состоится.
– Подождите, но если России не нужно отмывать деньги, почему тогда русская мафия фигурирует в качестве основного поставщика грязных денег в стиральный западный цех?
– Справедливый вопрос. В России можно на грязные деньги купить все. Но, выезжая за границу, любой человек попадает под юрисдикцию уже зарубежных законов, и поэтому ему требуются твердые и чистые источники дохода. А так как большинство состоятельных россиян стремится обзавестись гражданством страны со стабильной экономикой, где послезавтра не грянет очередная революция и все не станет снова народным и общим, то соответственно возникает проблема легализации средств.
– А вообще, как можно легализовать деньги? Ведь мы все говорим: «отмывка», «схема отмывки», а на самом деле даже в общих чертах не имеем представления, что же это такое.
– Раньше лучшим способом легализации доходов являлось время. То есть дать им полежать, после чего хозяин имел вполне законные средства к существованию. Сейчас же можно выделить несколько схем легализации отмывки денег:
1. Приобретение движимого и недвижимого имущества за наличные.
2. Структурирование, то есть деление больших сумм на более мелкие, которые не требуется декларировать при вывозе.
3. Контрабанда, то есть вывоз «живых» денег скрытно.
4. Сжимание – в данном случае мелкие банкноты меняются на крупные.
5. Смена инструмента – операции с ценными бумагами, покупаемыми за наличные деньги.
6. Объединение фондов – смешивание нелегальных доходов с легальными в бизнесе, работающем с наличными.
7. Консалтинговые услуги.
8. Фондовая благотворительность.
9. Выигрыш в казино.
10. Организация пункта обмена валюты без определенной котировки.
11. Завышение или занижение суммы договора импортно-экспортной поставки.
12. Оффшорные переводы.
13. Создание фирм на «один день», которые, переведя деньги один раз, больше не используются.
14. Невыполнение оплаченного договора с последующим депозитом на банковский счет.
15. Электронные переводы – разбитие суммы и перемещение по территории.
Все схемы легализации, конечно, не описать и в многотомном труде, но основные, характерные для сегодняшнего дня, я назвал.
– Вы можете подробнее остановиться на экспортно-импортных операциях?
– Схема отмывания грязных денег с использованием импортных операций довольно проста: за границей создается несколько фиктивных фирм-однодневок и на их счета переводится валюта в качестве оплаты за импортные контракты.
Затем происходит дальнейшее движение денежной массы, ее перечисляют с одного счета на другой, пока капиталы не обретут «приличный вид». Часто за две-три подобные манипуляции деньги становятся «чистыми» и находятся на счету вполне приличного банка, чей чек последующей проверке не подлежит. С легализацией импортируемых денег подставные фирмы исчезают.
Возникает резонный вопрос: а какие способы обогащения признаются незаконными в экономическом понимании? Они хорошо известны как уважающему себя экономисту, так и FATF.
Справка. FATF (англ.
