естественно, надо принимать во внимание.
Вместе с тем есть некоторые общие условия лучшего выживания предприятий и организаций, их большей гибкости, маневренности, приспособляемости к тем или иным кризисным явлениям. Вначале давайте поговорим об этом.
Ключевое значение, как говорилось выше, имеет финансовая безопасность предприятия, формирование такой финансовой системы, при которой крупные финансовые риски должны быть сведены к минимуму.
Для этого, исходя из специфики предприятий, нужно определить оптимальные и допустимые объемы заимствования средств, проработав механизм их своевременного возврата, залогового обеспечения, позволяющего залоговый актив, по возможности, отделить от основной деятельности в кризисной ситуации.
Ключевое значение имеет финансовая безопасность предприятия, формирование такой финансовой системы, при которой крупные финансовые риски должны быть сведены к минимуму.
Вся финансовая система должна быть по возможности формализована, нужна ежедневная отчетность, регулярное предоставление необходимой управленческой отчетности для руководства предприятием. Необходимо также иметь четкий ежедневный мониторинг финансовых потоков и жесткий контроль за движением финансов. Конечно, это предполагает четкое финансовое планирование с систематической корректировкой планов, если на это есть веские причины.
По возможности сама бизнес-модель предприятия должна быть приспособлена к формированию благоприятной финансовой среды функционирования предприятий.
В лучшем финансовом положении обычно находятся те компании, которые работают на конечного потребителя и получают средства не от посредника, не имеющего никакой собственности и поэтому не несущего реальной финансовой ответственности, а от настоящего потребителя — собственника финансовых ресурсов.
Например, можно одежду или обувь продавать через посредников, оптовиков и т. д., а можно создать свою товаропроводящую систему, создать свою сеть магазинов. В последнем случае финансовая система будет более устойчивой, потому что магазины будут ежедневно приносить наличность. Они лучше, чем любые посредники, могут реагировать на изменение спроса и по цене, и по качеству, и предприятия будут легче откликаться на запросы конечных потребителей, готовить соответствующие коллекции одежды и обуви, опробовать их и т. д.
В тех случаях, когда зависимость от поставки сырья и цены на сырье в очень большой мере определяют всю экономику, финансовое состояние предприятия, лучше строить вертикально интегрированную систему управления. Например, слабость Магнитогорского металлургического комбината, прекрасного и технически оснащенного современного металлургического завода, заключается в том, что у него отсутствует собственная рудная база, и он находится в зависимости от монопольных структур, поставляющих руду, которые подчас диктуют ему цену. Сказанное относится и к коксующемуся углю. При таких колоссальных объемах потребления руды и угля Магнитке, конечно, нужно постепенно становиться реальным металлургическим комбинатом, хотя бы частично удовлетворяя свою потребность в руде и угле за счет собственных месторождений. Это резко повысит устойчивость, в том числе и финансовую, этого предприятия и не только в условиях кризиса.
Для более номенклатурного производства, когда выпускаются различные продукты или многие разновидности одного продукта, крайне важными являются анализ прибыльности и затратности отдельных видов продукции и формирование такого ассортимента, который гарантировал бы наилучшие финансовые результаты.
В конечном счете финансовое состояние предприятия зависит от эффективности его работы. Чтобы предприятие работало эффективно, нужны высокая производительность труда, низкие материальные и административно-хозяйственные расходы. Прежде всего это связано с наличием у предприятия современной технической базы. Поэтому крайне важно технически переоснастить предприятие. Технически совершенное предприятие, конечно, намного легче переносит кризис, чем отсталое в техническом отношении.
Переход на новое поколение техники должен осуществляться на большинстве предприятий раз в 8- 10 лет. Такое переоснащение обычно длится несколько лет. Очень важно, чтобы в стадии технической реконструкции предприятие не попало бы в полосу кризиса.
Опасно делать крупную реконструкцию в конце цикла.
Закономерность экономического развития такова, что кризис обычно следует за пышным процветанием.
Срыв кризиса часто бывает на пике развития.
Переход на новое поколение техники должен осуществляться на большинстве предприятий раз в 8-10 лет. Такое переоснащение обычно длится несколько лет. Очень важно, чтобы в стадии технической реконструкции предприятие не попало бы в полосу кризиса.
Поэтому очень важно следить за циклом экономического развития и начать техническую реконструкцию, используя значительные заемные средства, вскоре после кризиса, когда новый кризис маловероятен.
Весьма опасно делать крупную реконструкцию в конце цикла. Когда идет наибольший подъем производства, легко заполучить большие деньги на проект, и будущая жизнь видится в «розовом» цвете. Закономерность экономического развития такова, что кризис обычно следует за, казалось бы, пышным процветанием. Срыв кризиса часто бывает на пике развития.
Так было и в кризис 2008–2009 гг. Впервые экономика мира ежегодно увеличивалась почти по 5 %. Развитый мир преодолел планку 3 %-ного роста в год. Быстро развивались постсоциалистические страны, Россия достигла, казалось бы, 8 %-ного роста экономики и была готова завершить 2008 г. так, чтобы за 10 лет ВВП удвоился. Напомню, что такую задачу в начале своего президентского срока поставил В. В. Путин.
Кризис — конституирующая фаза экономического цикла. Именно в период кризиса лучше всего задуматься о будущем развитии. Это позволит уже в конце кризиса начать расчищать дорогу к будущему, избавляясь от ненужных активов, от излишних звеньев на предприятии и в администрации, от излишней численности.
Мобилизация финансовых ресурсов для выживания и развития
Выплата долгов и кредитов
Главная проблема финансовой выживаемости в условиях кризиса связана с решением вопросов о выплате долгов, прежде всего кредитов, избавлением от кредитной задолженности.
Ряд компаний, агрессивно ведущих бизнес, пытаются захватить все большую долю рынка, быстро подняться на самый верх, провести модернизацию техники и технологий, широко используют для решения этих задач инвестиционные займы. Российские займы из-за дефицитности «длинных» денег даются, как правило, на относительно короткий срок, обычно на 2–3 года, и под достаточно высокие проценты. Поэтому крупные фирмы, прежде всего экспортно ориентированные, берут валютные займы у иностранных инвесторов, казалось бы, на более выгодных условиях. В условиях кризиса курс конвертируемых валют по отношению к рублю, как более надежных валют, валют для сбережения, обычно растет, что мы видим за
