Европа на рубеже XX—XXI веков: Проблемы экономики

капитала было вложено в ценные бумаги.

Необходимо отметить, что жители разных стран своеобразно относятся к страхованию. В США, Австралии и некоторых других странах человеку с детства внушают, что риск – это норма жизни, что каждый должен сам позаботиться о возможных последствиях этого риска, ибо никто другой за него этого не сделает. В итоге индивидуальное страхование становится необходимым элементом жизни человека. Получив в свое управление значительные средства, страховые компании в таких странах выплачивают довольно большие страховые премии. Например, в США они составляют в среднем от 3000 долл. на семью, что отражает стремление американцев инвестировать «во избежание рисков».

В странах же континентальной Европы люди привыкли полагаться на государство, которое должно о них заботиться. В Европе, конечно, всегда существовало страхование, но отнюдь не настолько развитое, как в США. В Германии, например, ежегодный страховой взнос на семью составляет в среднем 1000 долл., а в Швейцарии – 1500 долл. Эти цифры показывают, в какой степени европейцы, привыкшие к опеке государства, готовы самостоятельно платить за риски.

СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ СИСТЕМА. Традиционно важную роль в странах Западной Европы играют сберегательные учреждения и пенсионные фонды. Во всех странах широко развита сеть сберегательных касс.

После окончания Второй мировой войны активизировалась деятельность инвестиционных компаний. Они покупают ценные бумаги других компаний, собирают дивиденды по этим бумагам и перераспределяют полученные суммы среди своих акционеров. Учредителями инвестиционных компаний выступают, как правило, банковские, промышленные и страховые компании.

Во Франции специфической формой небанковских кредитно-финансовых операций выступают компании регионального развития, узаконенные декретом 1955 г. (по мнению журнала «The Economist», сущность их деятельности заключается в мобилизации капиталов и сбережений жителей провинции).

Показателем аккумуляции сбережений населения является деятельность фондовых бирж. В Западной Европе в последние годы увеличивается количество компаний и отдельных лиц, участвующих в торговле фондовыми ценностями, растут эмиссии ценных бумаг, объем совершаемых операций, биржевая капитализация. Например, во Франции в 60-е годы XX в. объем биржевых сделок составлял 20–25 млрд франков, в 1986 г. увеличился до 2 трлн франков, а затем превысил 4 трлн франков. Таким образом, за 30–40 лет стоимость биржевых операций возросла более чем в 100 раз. Примерно так же изменилась и рыночная стоимость ценных бумаг.

Очень важно при этом отметить, что на многих европейских фондовых биржах на долю мелких сберегателей сейчас приходится примерно 40 % биржевых операций. Это следствие увеличения количества лиц, обладающих ценными бумагами, и создания в ряде западноевропейских стран системы коллективных вкладов. Например, значительная часть французов предпочитает коллективные формы инвесторской деятельности, которые обеспечивают, по их мнению, б'о'лыпую безопасность вложений и оптимальные условия доходности. За последние 30 лет в стране сформировались три типа таких организаций:

1) инвестиционные клубы (более 6000 клубов);

2) общие фонды вложений (более 2000 открытых и 3000 специализированных фондов);

3) инвестиционное общество с переменным капиталом (СИКАВ) – самая массовая организация; ее акциями, цена которых постоянно меняется под влиянием котировок бумаг, находящихся в портфеле общества, владеют более 2 млн человек. В стране существует 750 организаций СИКАВ, созданных банками, страховыми компаниями, учреждениями почты, сберегательными кассами и даже казначейством.

ИНТЕГРАЦИЯ КОМПАНИЙ. Процесс слияний и поглощений компаний затронул экономику всех стран Западной Европы. В 2001 г. руководство Евросоюза одобрило директиву, регулирующую сделки по слиянию и поглощению компаний. Принятие общих «правил игры» должно еще больше стимулировать укрупнение и интеграцию европейского бизнеса, существенно увеличить конкурентоспособность европейской экономики. Согласно новым правилам, «агрессор» обязан лишь информировать акционеров своей «жертвы» о предстоящем поглощении («В Европе выживут сильнейшие» – так образно комментируют специалисты последствия новой директивы).

Например, реформу банкирского дома Ротшильдов, о которой было объявлено в 2003 г., следует рассматривать не как «ловкий маневр», а как отражение объективной тенденции в процессе создания Объединенной Европы. Легендарная финансовая империя станет еще мощнее, а глава французской ветви – барон Д. де Ротшильд станет председателем совета директоров лондонского отделения банкирского дома. Банковские операции «английских» и «французских» Ротшильдов будут консолидированы в новой холдинговой компании «Concordia» (сейчас управление компанией фактически передано французам). Ее председателем станет опять-таки барон Ротшильд. Новая компания будет владеть и контрольным пакетом акций холдинговой компании «швейцарских» Ротшильдов «Continuation Holdings of Switzerland». В свою очередь швейцарская компания приобретает все акции американских и канадских ротшильдовских банков.

Транснациональный характер был присущ деятельности Дома Ротшильдов чуть ли не со дня его образования. Основатель династии М. Ротшильд, разбогатевший в XVIII в. на монетном бизнесе и продаже наемников для тогдашних владетельных особ, отправил пятерых сыновей в различные страны Европы. Так возник геральдический знак банкирского дома Ротшильдов – пять перекрещенных стрел. Ротшильды обосновались в Лондоне, Париже, Вене и Неаполе и превратились в крупнейших финансистов, которых стали называть банкирами королей и королями среди банкиров. Процветали все ветви семейства, но «английские» Ротшильды, благодаря гигантской спекуляции, организованной «гением семьи» Н. Ротшильдом в период наполеоновских войн, вырвались вперед. Само слово «ротшильд» стало символом богатства, денег.

В итоге осуществляемой в настоящее время реформы, по приблизительным оценкам, под властью Ротшильдов будет находиться более 600 банков по меньшей мере в 30 странах, действующих в различных финансовых компаниях (активы которых превышают 40 % общей суммы учтенных активов, контролируемых Ротшильдами), на транспортных предприятиях, а также во многих отраслях промышленности, особенно в цветной металлургии (банкирский дом Ротшильдов входит в «золотую пятерку» банков, которые устанавливают цены на золото). В той или иной степени банки Ротшильдов контролируют цветную металлургию Франции (за исключением алюминиевой промышленности), Великобритании, Бельгии, Испании, Южной Африки и других стран и регионов.

Совместно с различными финансовыми группами мира Ротшильды активно участвуют сегодня в нефтяной, атомной и электротехнической промышленности, в строительстве, в ряде отраслей химии и др. Кроме того, Ротшильды являются крупными землевладельцами (во Франции их владения превышают 8000 га, им принадлежат две знаменитые винодельческие фирмы).

Таким образом, сегодня эта самая мощная финансово-промышленная группа имеет возможность оказывать сильнейшее влияние на экономическую и социально-политическую жизнь всего мира.

ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫЕ КОРПОРАЦИИ. Анализ развития финансово- экономических структур стран Западной Европы будет неполным, если не рассказать о транснационализации капитала и образовании транснациональных корпораций.

Еще на рубеже XIX–XX вв. в мировой экономике появились международные предприятия. В основном они возникали как союзы компаний (картели, синдикаты), действовавшие в сфере обращения и делившие между собой рынки сбыта товаров. В последующие десятилетия появились международные объединения и в сфере производства. В тот период позиции европейского международного корпоративного капитала были весьма сильными: по количеству международных предприятий Великобритания, Германия и Франция существенно превосходили США.

Но после окончания Второй мировой войны в мире резко увеличилось влияние американского капитала. Именно к этому времени относится начало качественных изменений в движении международного капитала. Научно-техническая революция (НТР), углубление международного разделения труда, радикальные сдвиги в структуре и размещении производства стимулировали процесс выхода капиталов за пределы национальных границ. Этому способствовал огромный рост экономической и политической мощи США и обострение конкуренции. Все это активизировало процесс транснационализации капитала.