Банковское право

внутренних дел о поступлении на ПЦО указанной организации тревожных сообщений (сигналов);

– план расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);

– план расположения помещений для совершения операций с ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);

– договор с организацией, предоставляющей услуги по охране, с указанием перечня объектов (помещений), передаваемых под охрану;

– лицензия на осуществление негосударственной (частной) охранной деятельности организации, осуществляющей охранную деятельность;

– акт приемки средств охранно-пожарной и тревожной сигнализации в эксплуатацию;

– сертификаты соответствия на оборудование (в том числе защитное) помещений для совершения операций с ценностями;

– договоры (страховые полисы) на добровольное имущественное страхование и страхование ответственности, а также лицензии страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации (в случае страхования денежной наличности и жизни кассовых работников).

10.  Заключение федерального антимонопольного органа (в установленных в соответствии с федеральными законами случаях).

11.  Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций кредитной организации (при ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации в форме акционерного общества).

12.  Полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе.

13. Иные документы, предусмотренные Инструкцией Банка России № 109-И.

3. Порядок получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации

Порядок получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации определен Законом о банках (ст. 11) и Инструкцией Банка России от 21 февраля 2007 г. № 130 -И «О порядке получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации». [64]

Предварительное согласие Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации должно быть получено юридическим или физическим лицом либо группой лиц при приобретении, в том числе на вторичном рынке, и (или) получении в доверительное управление акций (долей) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок, включая:

– сделки, в результате которых акции (доли) кредитной организации окажутся в собственности ее приобретателей – акционеров (участников);

– сделки, в результате которых акции (доли) кредитной организации перейдут во владение или распоряжение иных лиц (группы лиц), в том числе приобретение более 50 % голосующих акций (долей в уставном капитале) хозяйственного общества, оказывающего существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации;

– конвертацию эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции кредитной организации;

– исполнение обязательств по опционам, решением о выпуске которых предусмотрено право их конвертации в акции кредитной организации;

– распределение доли, принадлежащей кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, между ее участниками;

– приобретение права собственности на акции (доли) кредитной организации в порядке правопреемства в результате реорганизации акционеров (участников) кредитных организаций в формах присоединения, выделения, разделения, слияния;

– внесение акций (долей) кредитной организации в уставный капитал юридических лиц, не являющихся кредитными организациями.

Предварительное согласие Банка России должно быть получено до момента совершения указанной сделки.

Банк России выдает предварительное согласие в следующих размерах:

1) свыше 20 % акций, но не более 25 % акций кредитной организации (включительно);

2) свыше 20 % долей, но не более 1/3 долей кредитной организации (включительно);

3) свыше 25 % акций кредитной организации, но не более 50 % акций (включительно);

4) свыше 1/3 долей кредитной организации, но не более 50 % долей (включительно);

5) свыше 50 % акций кредитной организации, но не более 75 % акций (включительно);

6) свыше 50 % долей кредитной организации, но не более 2/3 долей (включительно);

7) свыше 75 % акций кредитной организации, но менее 100 % акций;

8) свыше 2/3 долей кредитной организации, но менее 100 % долей;

9) 100 % акций (долей) кредитной организации.

Предварительное согласие Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации в размере более 20 % (в размере превышения предела приобретения, установленного в ранее полученном предварительном согласии Банка России) считается полученным в случаях:

– если при изменении уставного капитала кредитной организации ранее согласованная с Банком России доля акций (долей) приобретателя в ее уставном капитале увеличивается в пределах выданного предварительного согласия Банка России, либо не изменяется, либо уменьшается;

–  приобретения прав собственности на акции (доли) кредитной организации при реорганизации ее учредителя (участника) в форме преобразования;

– получения в доверительное управление акций (долей) кредитной организации при реорганизации доверительного управляющего в форме преобразования;

– в результате уменьшения величины уставного капитала кредитной организации;

– увеличения уставного капитала за счет имущества (капитализации собственных средств) кредитной организации;

– приобретения прав собственности на акции (доли) кредитной организации в результате наследования или дарения;

– перехода принадлежавших наследодателю акций (долей) управляющему, назначенному нотариусом при открытии наследства.

Приобретение дополнительных акций (долей) той же кредитной организации после получения предварительного согласия Банка России требует получения нового предварительного согласия Банка России в случае, если в результате сделки (сделок) с акциями (долями) этой кредитной организации будет превышаться установленная верхняя граница количества акций (долей).

Ходатайство о выдаче предварительного согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации юридическим или физическим лицом, являющимся резидентом, представляется в территориальное учреждение. Ходатайство о выдаче предварительного согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации юридическим или физическим лицом, являющимся нерезидентом, представляется в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

В ходатайстве указываются:

– количество акций (размер доли) кредитной организации, которые намерен приобрести приобретатель, номинальная стоимость и цена приобретения (размещения) одной акции (доли) и процентное отношение к величине уставного капитала кредитной организации, указанной в ее уставе;

– сведения об отсутствии или о наличии связи приобретателя с другими акционерами (участниками) кредитной организации, о характере такой связи: наличии соглашения (о согласованных действиях), участии в уставном капитале либо ином характере связи;

– сведения о гражданстве, о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания), если приобретателем акций (долей) кредитной организации является физическое лицо.

К ходатайству прилагаются документы, перечень которых установлен Инструкцией Банка России № 130-И.

Приобретатель – юридическое лицо (кроме федерального органа государственной власти, органа государственной власти субъекта РФ, органа местного самоуправления, осуществляющего права собственника имущества в рамках своей компетенции соответственно от имени Российской Федерации, субъекта РФ или муниципального образования) представляет:

– копии учредительных документов, заверенных надлежащим образом;

–  копию документа, подтверждающую основной государственный регистрационный номер и дату государственной регистрации в качестве юридического лица, заверенную надлежащим образом;

–  документы, предусмотренные Положением Банка России от 19 марта 2003 г. № 218-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц – учредителей (участников) кредитных организаций», для проведения оценки финансового положения приобретателя – юридического лица (кроме приобретателя – кредитной организации);

– список участников (акционеров), являющихся собственниками более 5 % акций (долей, вкладов, паев) в уставном (складочном) капитале юридического лица – приобретателя акций (долей) кредитной организации;

– предварительное согласие антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил в случаях, установленных законодательством.

Приобретатель – федеральный орган государственной власти, орган государственной власти субъекта РФ, орган местного самоуправления, представляет:

– документы,