✓ Определяем соотношение риска и прибыли.
✓ Определяем процент участия, т. е. сколько инвестору нужно вложить денег, чтобы получить, к примеру, свои 10%.
✓ Изучаем бизнес-план и срок окупаемости.
✓ Для небольших стартапов ROI может быть менее 50%! Если это 50%, инвестиции окупятся через 2 года, а на третий год вы получите прибыль.
Инвесторов обычно интересуют именно эти показатели: сколько денег я должен вложить, сколько могу потерять, сколько могу заработать и когда я верну свои деньги.
Еще инвесторов очень интересует сумма ваших личных вложений. Если вы ничего не вкладываете, на вас смотрят с опаской. Вложите в дело хотя бы 10%. Инвесторы должны видеть, что вы тоже рискуете своими деньгами.
В фондовый рынок
✓ Широкий выбор инструментов. На фондовом рынке крупнейшие компании, долю в которых (акции, индекс, фьючерс на индекс РТС) вы можете купить публично: Сбербанк, Яндекс, Газпром и т. д.
✓ Возможность получать дивидендную доходность. Не обязательно держать акции Газпрома весь год, чтобы получить дивиденды – можно купить акции за несколько дней (даже за один день) перед подсчетом компанией числа своих акционеров. Вам выплатили дивиденды – вы можете продать акции.
✓ Возможность получения высокого инвестиционного дохода (от 30 до 100% в зависимости от фондового рынка и вашего личного мастерства).
✓ Высокая ликвидность. Акции можно продавать за 1 секунду. Даже если деньги в высоколиквидных бумагах, по хорошей цене для себя вы продадите их секунд за 30; по не очень хорошей – за 1 секунду; акции Сбербанка продаются моментально.
✓ Возможность зарабатывать как на негативных, так и на позитивных новостях. Как зарабатывать на негативных новостях? Допустим, у нас нет акций, и есть 1 миллион рублей на брокерском счете. Если выходит или ожидается плохая новость, мы встаем в шорт. Это значит, берем в долг у брокера 1000 акций по цене 100 рублей. Акции упали – стали по 90 рублей. Мы выкупили их обратно и получили прибыль 10 х 1000. Соответственно, заработали на негативе.
Как я уже упоминал, интрадейщики, скальперы и т. д. зарабатывают на любых новостях. Им безразлично состояние рынка – главное, чтобы он шел. Но вы не можете продать миллион акций Сбербанка, если у вас ноль на счете, должно быть брокерское обеспечение.
Недостаток инвестиций в фондовый рынок – это высокие риски. 95% трейдеров, инвесторов «сливаются», т.е. теряют свои деньги. Почему это происходит? Фактически люди идут за «халявой». Они полагают, что это легко: купил, продал; но не учитывают степень психологического давления фондового рынка.
Если у вас депозит в 10 тысяч рублей, вам все равно: идет рынок против вас или, наоборот, в благоприятном направлении. А когда у вас в ценных бумагах миллион, зарплата 50 тысяч рублей, а происходит «просадка» – снижение стоимости акций на 200 тысяч рублей, начинается паника, вы совершаете ошибочные действия, отходя от своей стратегии (если, конечно, она у вас была).
Начинающим инвесторам фондового рынка мешают добиваться высоких результатов их завышенные ожидания, психологическая неустойчивость и отсутствие плана действий.
Динамика акций Сбербанка (с 2000 г. по настоящее время)
В 2000-2002 годах акции Сбербанка стоили меньше 10 рублей. Далее в российской экономике произошел рост, и в 2008 году акции поднялись до 110 рублей.
Затем кризис – и они стоили уже 14 рублей. Тот, кто покупал акции Сбербанка по 14-20 рублей, через год-полтора могли продать их уже по 110 рублей, т. е. увеличили доходность в 10 раз.
Если держать акции не меньше 3 лет, можно не платить налоги (и так же продать по 110).
Обычный подоходный налог – 13%, в таких случаях не взимается.
Предупреждаю, что уйти от налогов на фондовом рынке не удастся. Брокер сам является налоговым агентом, и, когда вы выводите деньги, он высчитывает 13%.
Одно из правил, если вы хотите инвестировать долгосрочно и с большой доходностью: не следует слушать всех подряд.
Что происходило, когда начался кризис? Аналитики в печатных издания, на телевидении хором говорили, что «кризис нас не должен коснуться, это их долги, можно держать акции Сбербанка, надо покупать» и т. д. Потом акции Сбербанка начали падение. Никто не понимал, что происходит: «давайте подождем, посмотрим, что будет». Фондовый рынок опускался все ниже, и стали раздаваться голоса: «фондовому рынку пришел конец, его скоро закроют, российская экономика уничтожена, все ужасно, покупайте тушенку, акции Сбербанка будут стоить меньше рубля». Как показывает история, когда на любом рынке паника, когда все хором твердят «все ужасно, продавайте все» – надо покупать!
Динамика акций Мечела (с 2009 г. по июнь 2014 г.)
Это акции, на которых у меня стоит лонг (длинная позиция).
Что тут происходило? После кризиса 2009 года акции Мечела росли, и к концу кризисного года они стоили почти 1000. Далее акции падают. В марте 2014 года они стоили 31 рубль.
В официальных новостях государство заявляет, что не собирается «топить» Мечел. Мы видим успешные переговоры с ведущими банками о перекредитовании. К июню 2014 года акции стоили уже 50 рублей. Я покупал их примерно по 40 рублей. На сегодня имею доходность примерно 6,5% в месяц.
Инвестиции в Форекс
Что такое Форекс согласно рекламе? Возможность неограниченной торговли валютой на рынке Форекс (евро/доллар, рубль/доллар, йена/доллар и т. д.). Но рынок Форекс – это межбанк, где торгуют банки и инвестфонды, и где доступ для физлиц закрыт. Все сделки происходят внутри компании, они не выходят на внешний рынок. Одна сделка – минимум 1 миллион долларов, т.е. если вы хотите продать евро/доллар, у вас должен быть миллион долларов.
Форекс-компании это якобы признают, но они говорят: «Все правильно, но мы «даем плечо» (кредитование под залог ценных бумаг)… 1/100, 1/1000, 1/10000. У нас минимальный депозит может быть 10000 долларов, 1000 долларов и 100 долларов. Торгуйте, пожалуйста, и вы можете получить огромные прибыли!»
На самом деле, это миф. Форекс-компания – это организация, зарегистрированная в офшорной зоне. Этот рынок не регулируется государством.
Когда у вас возникнут проблемы с компанией (к примеру, они просто заберут у вас деньги), вы от них ничего не добьетесь. В суде вам скажут, что это не их юрисдикция, так как Форекс зарегистрирован не в России. Единственный выход – лететь на Кипр и с помощью местного юриста (который стоит не 25 тысяч рублей, а возможно 25 тысяч долларов), добиваться чтобы разобрались в инциденте. По факту, если у вас депозит 10 тысяч долларов (и даже 100 тысяч долларов), вам невыгодно ехать судиться. Вы можете забыть о ваших деньгах, вы их не получите.
Как работает Форекс-компания? Вы приносите им 10 тысяч долларов. Вы подписываете бумажку. А компания уже зачисляет себе на счет ваши 10
