Плюс общие расходы 30800 32800 Всего: 86800 116 800 Минус известные доходы 40000 42000 Итого доходов из неизвестных источников $46800 $74 800 КОММЕНТАРИИ В ЗАКЛЮЧЕНИЕ _________ Методы расследования мошенничества, основанные на анализе способов реализации похищенного, ставят во главу угла вели^ чину расходов подозреваемого и реализацию похищенных им средств. Информация о расходовании денег, приобретении недвижимости, выплате задолженностей и улучшении им образа своей жизни может быть получена из большого числа государственных и негосударственных источников. Неоценимую помощь в ходе расследования могут оказать государственные службы на уровне федеральных и местных органов власти и негосударственные агентства и фирмы, такие, как бюро анализа кредитоспособности и компании, специализирующиеся на ведении различных компьютерных баз данных. Следователи по делам о мошенничестве могут проводить анализ этой информа- 268 i/______Методырасследованияспособовреализациипохищенного ции на свой страх и риск, тратя при этом много времени и денег, или они могут привлечь к этому экспертов-профессионалов. Большое количество компаний и фирм накапливают у себя огромное количество информации, создавая свои собственные базы данных. Используя их и привлекая иные способы получения недостающей информации, эти компании и фирмы могут быстро и за небольшую плату провести выяснение финансового положения того или иного человека. При сопоставлении этой имеющей доказательную силу информации с данными, полученными иными методами, можно получить достаточно улик, которые могут способствовать признанию подозреваемого, вынесению ему обвинительного приговора и возмещению нанесенного ущерба. Глава 13________________________ Формы расследования, базирующиеся на опросах (допросах) Основанные на методе дополненного треугольника В этой главе мы завершим обсуждение форм расследования мошенничества рассмотрением тех из них, которые предусматривают опросы (допросы) отдельных людей (свидетелей или подозреваемых), будь то просто беседы, их ответы на ставящиеся перед ними вопросы, или проверку правдивости их показаний. Сначала мы займемся проверкой правдивости, потом перейдем к методам ведения опросов и допросов, а закончим способами борьбы с заведомо ложными показаниями и обманами. ПРОВЕРКА ПРАВДИВОСТИ_________________ Наиболее часто используются такие методы расследования, которые предусматривают опрос или допрос. Однако имеются, по крайней мере, еще четыре способа установить правдивость тех или иных показаний и причастность данного человека к совершению мошенничества: 1) тесты при помощи бумаги и карандаша; 2) почерковедческая экспертиза; 3) экспертиза голоса; 4)проверка на детекторе лжи. (Авторы еще раз подчеркивают, что они не являются приверженцами отдельных упомянутых методов. Так, необходимо еще получить убедительные свидетельства научной значимости таких методов, как почерковедение и анализ голоса.) 270 _ ___________Формырасследования,базирующиесянаопросах Тесты при помощи бумаги и карандаша Тесты при помощи бумаги и карандаша — это объективные способы получить информацию о правдивости данного человека и его моральных устоях. Они чаще применяются в работе с наемными работниками, чем в качестве инструмента для выявления преступников. Точность этих тестов оценивается в пределах от 50 до 90%. К наиболее известным тестам подобного рода относятся «Reid Report», «Personnel Selection Inventory», «Stanton Survey» — тест Рейда, тест по подбору кадров и тест Стэнтона. В этих тестах используются вопросы типа: Да Нет 1, Большинству людей свойственно быть несколько нечестными. Да Нет 2. Нечестным людям место в тюрьме. Ответы на подобные и иные вопросы в своей совокупности дают представление о личном кодексе чести данного человека, на основе которого оценивается степень рискованности его использования в данном деле и на данном предприятии. Судя по высказываниям разработчиков этих тестов, одним из их преимуществ является то, что результаты тестирования могут быть подвергнуты быстрой компьютерной обработке. Это бывает очень полезно при рассмотрении заявлений о приеме на работу или первоначальном определении круга подозреваемых. Надо отметить, что подобные тесты сейчас используются в 42% из всех предприятий розничной торговли в США. Почерковедение Почерковедение, или графология, — это изучение почерка для определения специфических особенностей написания тех или иных букв. Особенно широко оно начало применяться в последние пять лет. Почерковедение используется там, где особенно важны личные качества сотрудника, — в банковской сфере, на производстве, в страховых фирмах. Консультантами по почерковедению в различных фирмах и организациях США работают в настоящее время около 350 графологов. Тремя основными областями применения почерковедения являются: 1) проверка сотрудника перед его приемом на работу; 2) оценка личных качеств сотрудника в ходе работы; 3) оценка возможностей
