тенденции в области денежного обращения не получают должной правовой оценки и в лучшем случае лишь учитываются статистически. Экономика и ее финансовая область становятся для мошенников безопасным источником обогащения за счет государства и его граждан.
МВД России проводило доследственную проверку обращения Промстройбанка и установило, что директор его регионального филиала в Приморье совершил кредитование 70 миллиардами рублей нескольких коммерческих структур, одновременно являясь их соучредителем и совладельцем. Средства банку не возвращаются в связи с кризисным положением заемщиков. Между тем директора приморского филиала Промстройбанка привлечь к ответственности сложно, так как он не является субъектом должностного преступления. Очевидно, не менее трети банковских ссуд не будут возвращены уже никогда, так как еще при заключении кредитных договоров соответствующим руководителям банков было уплачено 15 и более процентов от суммы кредита…
Из аналитических материалов МВД РФ: 'Оперативная информация, поступающая в Главное управление по экономическим преступлениям, свидетельствует о резком обострении криминогенной ситуации во внешнеэкономической деятельности. Сохраняются беспрецедентные масштабы разворовывания, незаконных сделок и контрабандного вывоза из России цветных и редкоземельных металлов, нефти и нефтепродуктов и других ресурсов стратегического характера.
Вокруг добычи и экспорта сырья сложилась целая сеть посреднических, в том числе иностранных, коммерческих структур, которые бесконтрольно реализуют его за рубежом, а валютную выручку укрывают на счетах подставных фирм в иностранных банках и присваивают. Действующее законодательство направлено в основном на пресечение нелегального вывоза капиталов за границу, но при этом упущен контроль за их легальным вывозом. Иначе говоря, кажущиеся законными на первый взгляд экспортные операции на поверку часто оказываются мошенническими'.
Именно у зарубежных партнеров, в заграничных банках находится информация, позволяющая судить о 'чистоте' сделки. Очень часто товары экспортируются по заниженным контрактным ценам, уходят за бесценок. В контракте же, подписанном зарубежным партнером, стоит реальная цена. Разница в ценах двух контрактов уходит на 'боковой' счет в зарубежном банке, открытый на имя российского предпринимателя.
Используется и такой вариант. Российский партнер уплачивает зарубежному поставщику крупную сумму валюты за некий товар. Однако реальная стоимость этого товара может быть в несколько раз ниже обозначенной в контракте. И опять-таки настоящую стоимость отражают документы, оберегаемые зарубежным партнером как страшная коммерческая тайна. Разница в суммах уходит на 'боковой' счет. Часть 'грязных' денег вкладывается в различного рода собственность, в том числе недвижимость.
Сращивание уголовного мира с миром бизнеса на сегодняшний день понятие не новое и в достаточной степени закономерное. Только наивно было бы полагать, что сами 'крестные отцы' горят желанием занять ключевые посты в структурах власти, взяв на себя бремя ответственности за политическую, экономическую, социальную ситуацию в стране и поставив на карту свое благополучие, Им вполне достаточно скромной роли дирижера, и они с этой ролью успешно справляются в период развала экономики и раздела имущества.
По мнению Александра Дементьева, отечественная мафия действительно может все. А мечты 'крестных отцов' сбываются потому, что тесно переплетаются с интересами власть имущих. В подтверждение своих слов генерал Дементьев рассказал такую историю.
Дважды судимый за экономические преступления генеральный директор индивидуального частного предприятия господин А. (до завершения следствия подлинную фамилию не называю), должно быть, потратил достаточно много денег, чтобы стать членом Совета по промышленной политике и предпринимательству при Правительстве России. 'Политику' же он повел отнюдь не на процветание экономики и повышение благосостояния российских граждан.
В конце 1994 года его ИЧП выступило посредником в продаже предприятием Пермской области 150 тысяч тонн удобрений (на сумму 16 миллионов долларов) некой индонезийской фирме. Валютная выручка от первой партии отправленных удобрений в размере 1,5 миллиона долларов была размещена А. на его личных счетах в банках Сингапура, Индонезии и Кувейта. Что касается фирмы-покупательницы, то, по данным НЦБ Интерпола Индонезии, ее в стране просто не существует.
Участие в Совете, а также письменные рекомендации помощника одного из членов Правительства России и других должностных лиц министерств и ведомств позволили А. устанавливать коммерческие контакты с руководством крупнейших предприятий. А. выступал в качестве посредника в погашении неплатежей между отдельными российскими предприятиями и РАО 'Газпром', а также АО 'Мосэнерго' путем получения прав на истребование долгов за электроэнергию и газ. Долги А. получал 'натурой', в том числе автомобилями по ценам заводов-изготовителей, которые затем перепродавал втридорога. В Рязани через филиал его ИЧП было продано свыше десяти тысяч автомобилей, полученных с ЗИЛа, ГАЗа, ВАЗа в счет оплаты их долгов за электроэнергию.
По такой же схеме А. заключил свыше трех тысяч договоров с двумя тысячами предприятий России, где фигурировали крупнейшие ГЭС и ТЭЦ. Только по Московской области должниками А. оказались 330 предприятий. Вместе с тем в финансовых документах ИЧП отсутствовали сведения о реализации этих и других материальных ценностей, расходовании денежных средств. Только по рязанскому филиалу Департаментом налоговой полиции города Рязани выявлено сокрытие налоговых платежей на сумму более 2,4 миллиарда рублей. Годовой оборот фирмы составил свыше триллиона рублей. Деньги отправлялись на счета А. в зарубежные банки, вкладывались в различного рода собственность. А, принадлежала часть аэродрома в Краснодаре, имеются документы, подтверждающие покупку им 'Боинга-747'.
С благословения А. и ему подобных, чей девиз 'хапаю сам и другим не мешаю', растаскивание национального достояния, утечка капитала за границу приобрели в России обвальный характер.
Существует великое множество способов нелегального вывоза валюты из России. Это помещение средств на счета открытых за рубежом СП, авансовые перечисления в счет будущих поставок, которые никто и не собирается осуществлять. Перечисление валюты на счета инофирм для оплаты фиктивных услуг. Внесение страхового депозита в инобанк для получения кредита, который в действительности не берется, а также открытие оффшорных предприятий, позволяющих вести дела с самим собой.
На сегодняшний день российскими предпринимателями создано за рубежом, по оценке специалистов, до 60 тысяч оффшорных компаний, на счетах которых накапливается нелегально вывезенный из России капитал. Официальной информации об образовании таких компаний не имеет ни один государственный орган.
Многие участники внешнеэкономических сделок, в том числе законопослушные, работают 'вслепую', не получают достаточных сведений о конъюнктуре рынков и уровне цен, не разрабатывают расчеты экономической эффективности заключаемых с инофирмами контрактов. В результате увеличивается число невыгодных и неконтролируемых сделок.
Недавно МВД России во взаимодействии с Федеральной службой по валютному и экспортному контролю и Федеральной службой налоговой полиции в рамках операции 'Бумеранг' выявило 3240 случаев незаконного перевода валюты за рубеж под контракты, которые не были исполнены в оговоренные сроки. Общая сумма средств составила 3,4 миллиарда долларов США, более 30 миллионов немецких марок, 20 миллионов французских франков. По материалам проверки возбуждено 205 уголовных дел, в том числе 31 за сокрытие валюты.
По оценке руководителя ГУЭП Александра Дементьева, в западных банках находится около 40 миллиардов 'российских' вкладов. Есть два пути, как вернуть эти деньги в Россию. Первый - амнистия всем, кто перевел средства за рубеж, с условием вложить их в отечественную экономику. Но гораздо действенней, как считает генераллейтенант Александр Дементьев, другой способ.
Нужно ввести уголовную ответственность за невозврат валюты из-за рубежа. В ГУЭП знают, у кого и где есть счета, имеют возможность установить имена вкладчиков. Но перспективен ли такой путь? Не исключено, что многие предпочтут не забирать вклады, а перемещаться к ним поближе в сторону Запада. Дементьев же предлагает выбрать компромиссное решение и, используя оба способа, вернуть максимальные денежные средства в российскую экономику. Правда, никаких действий для этого со стороны законодателей не предпринимается. Нет регламента, нет правовых рычагов, остаются лишь проблемы с банковским законодательством…
