странах мира, в том числе в России, и нашли в ней слабое звено. Стало известно, что банк предоставляет клиентам возможность с помощью персональных компьютеров входить в свои операционные сети и, применяя личные пароли и коды, осуществлять денежные операции. С помощью мощных компьютеров мошенники 'взломали' электронную защиту банка и с июня по сентябрь 1994 года неоднократно похищали со счетов 'Сити-банка' крупные суммы. Доллары переводились сообщникам на заранее открытые счета в банках России, Финляндии, Германии, Великобритании и других стран. До августа 1995 года, когда деятельность компьютерных 'взломщиков' была пресечена, из СанктПетербурга поступило свыше 100 попыток проникновения в электронную систему управления наличностью 'Сити-банка', в результате которых посылалось 40 подложных платежных документов на сумму, превышающую 10 миллионов долларов. Только из числа российских участников транснациональной группировки задержаны двенадцать человек. И расследование уникального уголовного дела полностью пока не завершено. Хотя сам Левин задержан на территории Великобритании и этапирован в США.
По мнению заместителя начальника ГУЭП МВД России Кузьмы Шаленкова, особенностью компьютерной преступности является ее масштабность. Ущерб от одного случая может перекрыть сотни единичных хищений в традиционных сферах криминальной деятельности. Уже упоминалось о предотвращении в 1993 году хищения 68,3 миллиарда рублей из Центробанка. За тот же год суммарный ущерб от всех российских грабежей и разбоев составил 58 миллиардов.
Конечно, это меньший урон, чем тот, от которого страдают финансовые организации США. Там доходы компьютерных преступников стоят на третьем месте после доходов наркодельцов и поставщиков оружия. Но то, что показатель этот и в России растет быстрее, чем суммы хищений в кредитно-финансовой сфере обычными способами, является плохим предзнаменованием. Ведь согласно зарубежной статистике до 95 процентов преступлений с использованием средств электронного доступа совершают именно те, кто служит в банке или финансовом учреждении. Учитывая специфику создания отечественных банков и нестабильность финансового рынка, криминалисты считают, что в ближайшем будущем следует ожидать взрыва компьютерной преступности в России.
Пирамида Лени Голубкова
История умалчивает, какой крови стоило сооружение одного из чудес света - пирамиды фараона Хеопса. Сколько рабов Древнего Египта умерло от непосильных нагрузок, погибло под рухнувшими плитами, скончалось от физического истощения… В этом смысле нам повезло. Примерное число пострадавших по вине создателей финансовых пирамид известно. По оценкам Главного управления по экономической преступности МВД России, фирмы-аферисты обманули более трех миллионов соотечественников.
В последние годы на территории Российской Федерации действовало несколько сотен финансово- инвестиционных компаний и коммерческих банков. Многие из их создателей ставили перед собой единственную цель - путем мошеннических действий, используя все доступные средства пропаганды (телевидение, радио, газеты, листовки и специально организованные группы дезинформаторов- соучастников), похитить денежные средства доверившихся им инвесторов и акционеров. Сейчас следственными органами расследуется более 1 100 уголовных дел, связанных с функционированием всевозможных акционерных обществ, фондов, компаний и банков. Число потерпевших, по различным оценкам, составляет от полутора до трех миллионов, а общая сумма ущерба достигает ни с чем не сопоставимой цифры - 4 760 093 миллионов рублей! Причем 281 человек из числа обвиняемых в мошенничестве скрывается от следствия.
В ближайшее время, вероятнее всего, эти цифры вырастут еще. Более трехсот материалов по аналогичным делам (с числом потерпевших около 750 тысяч человек) находятся на стадии экспертной проверки. Сумма ущерба от этих дел превысит 5 триллионов рублей.
Только в Москве уголовные дела возбуждены в отношении руководителей 120 инвестиционных компаний, с числом потерпевших свыше 650 человек и суммой похищенного 700 миллиардов рублей. Значительная часть обманутых является пенсионерами или представителями малоимущих слоев населения. Наиболее активно деятельность таких компаний осуществлялась в Москве, столичной области, Санкт- Петербурге, Волгограде, на Урале, в Сибири, Краснодарском и Ставропольском краях. По свидетельству начальника Главного управления по экономическим преступлениям МВД России Александра Дементьева, в прошлом году в кредитно-финансовой сфере выявлено более 13 тысяч преступлений. Общая сумма ущерба по ним составляет 2,1 триллиона рублей.
Сейчас в Москве ведется расследование по факту хищения бюджетных средств, выделенных Министерством финансов РФ на восстановление экономики Чеченской республики. Руководители одного из банков зарегистрировали по подложным документам четыре коммерческих структуры, которым были открыты расчетные счета. В течение апреля - мая 1996 года на счета этих фирм поступили бюджетные денежные средства, выделенные для восстановления экономики Чечни. Деньги в дальнейшем были расхищены. Ущерб бюджету составил 12,5 миллиарда рублей.
В Челябинской области сотрудниками подразделения по борьбе с экономической преступностью завершена проверка по фактам мошенничества руководителя одной финансовой компании. Сумма хищения составила 60 миллиардов рублей, из которых 26 миллиардов получили воры в законе и авторитеты.
Из-за отсутствия механизма контроля за выделением и использованием льготных государственных кредитов и ответственности за их нецелевое использование, огромные средства, выделяемые правительством для решения проблемы неплатежей, осели в коммерческих банках, а затем были конвертированы и переведены за рубеж.
'Беловоротничковая преступность' все больше проявляется на рынке ценных бумаг. В прошлом году сотрудники УЭП Москвы предотвратили поступления в банковскую систему столицы четырех поддельных векселей на сумму 20 миллиардов рублей. На документах имелись фальшивые реквизиты Московского Сберегательного банка с подписями и печатями от имени должностных лиц отделения Сбербанка. В ходе дальнейшего расследования уголовного дела сумма предотвращенного ущерба составила 375 миллиардов рублей и 80 миллионов долларов США.
Немало случаев, когда подозреваемые в хищении средств вкладчиков предприниматели скрываются от правосудия за границей. Руководители АОЗТ '1-я финансово-строительная компания', присвоившие более сорока миллиардов, принадлежащих вкладчикам, не только скрылись на территории Чехии, но и умудрились организовать там очередной инвестиционный фонд 'Футурум Аурум'. Уполномоченным распорядителем фонда является проживающий в Чехии гражданин России Кармов Алим, один из учредителей '1-й ФСК'. Сейчас Кармов арестован спецслужбами Чехии. Подобная ситуация сложилась при расследовании уголовного дела, возбужденного в отношении АОЗТ 'ХоперИнвест-Центр', руководители которого воспользовались несовершенством действующего законодательства и выехали в Израиль.
В законе 'О банках и банковской деятельности' не предусмотрено направление в правоохранительные органы (без возбуждения уголовного дела) информации и документов ведомственных проверок о нарушениях, имеющих признаки преступлений. Пользуясь этим, коммерческие банки под разным предлогом не только не отвечают на запросы органов дознания, но всячески скрывают имеющуюся в их распоряжении подобную информацию.
МВД неоднократно предлагало оговорить недопустимость противопоставления понятия 'банковская тайна' интересам борьбы с преступностью. Однако соответствующая статья Закона РФ 'О банках и банковской деятельности в России' в итоге оказалась сформулирована так, что лишает милицию права получать упреждающую информацию, в том числе связанную с посягательством на средства вкладчиков и акционеров.
Клиенты банков, компаний и фондов оказались абсолютно беззащитными перед криминальной экспансией. Огромные суммы присвоены и похищены недобросовестными банкирами и дельцами, а ситуация постоянно обостряется и грозит социальным взрывом. Финансовые ресурсы постоянно растаскиваются и разбазариваются под прикрытием различных договоров, соглашений и контрактов. Некоторые опасные
