профессионализм. Криминалистическое исследование фальшивых кредиток 'Виза' силами отечественных экспертов было невозможно из-за отсутствия соответствующих методик. Российская сторона обратилась к англичанам. Липовые 'Визы' полетели в Лондон, и скоро с Британских островов пришел любопытный ответ, заставивший в очередной раз порадоваться за наших 'левшей'.
Выяснилось, что поддельные карточки, изъятые в Москве, нигде больше не изымались, а изготовлены они с соблюдением многих особенностей оригинала. Присланные из России фальшивки, по заключению английских специалистов, имели лишь шесть слабых позиций, по которым их можно было забраковать. Но, несмотря на огрехи и явно кустарное происхождение пластика, англичане отметили: 'Имеющаяся информация дает основания предполагать существование в России хорошо отлаженного механизма по изготовлению поддельных кредитных карт. Вероятнее всего, С. имеет возможность получать подделки и изготавливать удостоверения с данными и номерами конкретных лиц, входящих в преступную группу, в течение двух-трех дней максимум'.
Анализ имеющихся материалов уголовных дел и изучение агентурной информации свидетельствует о том, что система преступного изъятия денег при помощи кредитных карт постоянно развивается, стремясь обеспечить контроль над всеми звеньями и этапами движения безналичных средств расчета.
Компания 'Виза' и правоохранительные органы не теряют надежды выйти на след главаря - установлен контакт с Национальным Бюро Интерпола, разосланы ориентировки, выставлены сторожевые листки, проводятся розыскные мероприятия. Хотя вряд ли перспектива поимки мошенника может стать утешением для потерпевших финансистов и милиции. Поэтому, по словам начальника отдела ГУЭП МВД России Олега Степанова, сегодня и банки, и правоохранительные органы серьезно занимаются профилактическими мерами, пытаясь снизить до минимума возможность обманным путем использовать пластиковые карты и кассовые слипы. Одной из действенных мер остается еженедельно рассылаемый подписчикам так называемый 'стол-лист', где перечислены реквизиты похищенных, поддельных или подозрительных пластиковых карт. Кроме того, тщательно накапливается, обобщается и изучается весь имеющийся материал по этой проблеме.
Технический прогресс отражается не только на легальных формах предпринимательства и бизнеса. Сегодня преступления, имеющие давнюю историю и особые традиции - изготовление фальшивых денежных знаков и ограбления банков, постепенно теряют значимость и уходят на второй план. Новые аферисты все чаще используют в своих целях самые современные достижения электроники, а некогда распространенная и почитаемая специальность 'медвежатника' - взломщика банковских сейфов - становится редкостью. В то же время компьютерная преступность и хищения с помощью электронных средств связи уже превратились в рядовое явление.
О серьезности ситуации свидетельствует такой факт. Компьютерная преступность рассматривается в новом Уголовном кодексе Российской Федерации. В старом УК, как известно, не только ничего не говорилось о таком виде правонарушений, но и вообще не упоминалось слово 'компьютер'. Что касается нового УК, то в нем преступлениям в сфере электронной информации отдана целая глава. Три статьи предусматривают наказания за различные действия, наносящие ущерб общественной безопасности и общественному порядку. Наказания преступникам также легкими не назовешь: в зависимости от квалификационных признаков - от двух до семи лет, что опять-таки свидетельствует об актуальности проблемы.
По существу, правоведы и законодатели юридически признали новый вид интеллектуальных преступлений, которые совершаются в высокотехнологической сфере электронных расчетов и наглухо закрыты для тех, кто не владеет основами компьютерной техники в области финансовых коммуникаций. Естественно, для защиты от новых аферистов органам правопорядка потребуются подготовленные специалисты. На государственном уровне разрабатывается федеральная программа выявления и пресечения компьютерных преступлений. В ее создании принимают участие МВД, ФСБ и ФАПСИ. Проект программы уже готов и в самом ближайшем будущем будет принят. Торопиться заставляет не начальство, определившее сроки работы, а компьютерные мошенники. Ущерб от их деятельности исчисляется уже миллионами долларов.
По данным за прошлый год, в обращении на территории России находился 81 триллион рублей наличных денег, а общая денежная масса составила 230 триллионов. За последние пять лет объем наличности возрос в тысячу раз, а ее удельный вес (отношение наличных и безналичных денежных средств) составил 36,6 процента. Последний показатель, по мнению экспертов, свидетельствует о глубоком кризисе экономики и способствует развитию преступлений в области кредитно-финансовых отношений.
Кроме того, за период реформ стремительно выросла численность хозяйствующих субъектов, а вместе с этим и количество платежно-расчетных операций. Юридических лиц на сегодня насчитывается около 2,7 миллиона. Если учесть поддержку на федеральном уровне малого и среднего бизнеса, несложно прогнозировать увеличение субъектов хозяйственной деятельности в ближайшем будущем еще в полтора- два раза. Естественно, банковская система России, куда входят 2270 коммерческих банков и их филиалов, оказалась неготовой к валу платежных операций. Этим отчасти объяснялся всплеск хищений с началом экономических реформ.
Центральному банку удалось многое сделать, поэтому преступления, совершаемые традиционным способом - с использованием подложных документов, - как правило, пресекаются на подготовительной стадии. В 1992 году в Москве с помощью фиктивных документов было украдено 99 миллиардов 658 миллионов рублей. Через четыре года эта цифра, усилиями специалистов Центробанка и оперативных служб, снизилась вдвое. Всего же за этот период махинаторы присвоили 175 миллиардов, в то время как предотвращенный ущерб исчислялся 487 миллиардами рублей. (Без учета уровня инфляции.)
Новый всплеск преступлений совпал с переходом банковских и финансовых структур на расчеты с помощью компьютерных сетей. Сегодня в мире насчитывается около 170 миллионов компьютеров, немалая часть их находится в нашей стране. В основном для передачи информации применяют систему Центробанка России, а так же 'СВИФТ', 'СПРИНТ' и другие. Для жуликов, умеющих работать со сложными ЭВМ, плохо защищенные электронные коммуникации стали легкой и желанной добычей.
Одно из первых громких преступлений, связанных с электронными расчетами, было раскрыто в 1991 году. В системе элитного Внешэкономбанка сыщики разоблачили группу изощренных махинаторов. Их главарь, обладавший соответствующей технической подготовкой, сумел изменить компьютерную программу банка, в разделе обработки валютных счетов физических лиц. Остаток счетов первопроходец отечественных хакеров увеличил более чем на 225 тысяч долларов, а 125 тысяч из них перевел на подставных лиц. Московский городской суд приговорил одного из участников преступления - Богомолова к одиннадцати годам лишения свободы. Второй мошенник - начальник отдела автоматизации неторговых операций вычислительного центра Внешэкономбанка Есаян скрылся и до сих пор в бегах.
Только в 1993-1994 годах было зарегистрировано более трехсот попыток проникновения в компьютерные сети Центробанка России. Наиболее значительным можно назвать 'взлом' электронных коммуникаций Главного управления Центробанка. Преступники попытались украсть 68,3 миллиарда рублей путем их перечисления 'электронной почтой' на корреспондентские счета восьми коммерческих банков. Хищения удалось вовремя предотвратить. Другой случай связан с 'талантами' главного бухгалтера некой крупной столичной коммерческой фирмы. Финансист, составив фиктивное электронное платежное поручение, незаконно списал 3,2 миллиона долларов с банковского валютного счета фирмы и перевел их, по подложным документам, на заранее открытый валютный счет.
Можно привести еще немало подобных примеров. В иных эпизодах действия электронных грабителей удавалось разгадать, а ущерб предотвратить. В других - аферисты действовали грамотно и осторожно, а преступление, точнее, его детали становились известны правоохранительным службам постфактум. Особняком стоит не имеющее аналога в практике российских спецслужб так называемое 'дело Левина'.
Раскрытие этого преступления потребовало экстраординарных усилий. Изобличением мошенников занимались не только оперативники Москвы и Санкт-Петербурга, но и спецагенты ФБР, полицейские Великобритании, Германии, Финляндии, Израиля и Нидерландов. Интернациональной бригаде удалось выйти на международную группу, специализировавшуюся на хищениях валюты путем незаконного проникновения в электронные коммуникационные сети зарубежных банков. Члены группы детально изучили систему компьютерной защиты одного из крупнейших банков - 'Сити-банка' в Нью-Йорке, имеющего филиалы в 96
