Самыми известными такого рода уликами являются три: данные о частных банковских вкладах, данные об уплате налогов и данные относительно совершения различного рода сделок. 'Как правило, имеется только три способа получения подобных документальных данных: 1) по постановлению суда, 2) по санкции судьи и 3) по добровольному согласию человека, относительно которого ведется расследование. Постановления суда (ducestecum) — это специальные предписания суда или Большого Жюри на выдачу тех или иных документов. Отказ выполнить данные постановления преследуется по закону. Поскольку такое постановление выдается только специальным уполномоченным (обычно представителям правоохранительных органов), необходимость его получения является еще одной причиной для координации расследования по делам о мошенничествах с официальными представителями правоохранительных органов. Второй способ добывания таких документов связан с получением санкции судьи. Подобная санкция дается судьей при наличии достаточных причин подозревать, что данные документы использовались при совершении преступления. Эти санкции выдаются только представителям правоохранительных органов и обычно используются лишь при расследовании уголовных дел. 241 Расследованиемошенничества Третий и наиболее распространенный способ • – это получить такие документальные свидетельства путем добровольного согласия, как устного, так и письменного. Часто первые беседы с подозреваемым(ой) бывают направлены именно на получение его(ее) согласия на доступ к его(ее) банковским счетам или данным о совершенных сделках, а не на получение признания в совершенном преступлении. В прим. 11-5 приведен обЬазец' подобного добровольного согласия подозреваемого на •доступ следователя к его банковским счетам. Ni<i~ ПРИМ. 11-5 Образец документа о добровольном согласии на проверку банковских счетов КОРПОРАЦИЯXYZ СОГЛАСИЕ КЛИЕНТА НА ДОСТУП К ЕГО ФИНАНСОВЫМ ДОКУМЕНТАМ Я, АрНОЛЬД Фокс Мак-Кькж.будучи ознакомлен со своими правами, перечень которых приложен к настоящему заявлению, разрешаю XYZCorporationCreditUnionпредъявить следующие финансовые документы: Все Банковские счета, включая текущие. Сберегательные и кредитные, в период с 01.01.89 по настоящее время______________ следующим лицам: МоЙКЛу Р. Блбру И РОЕСрТу У. ДжСКОБСу в нижеуказанных целях: В административных Ц6ЛЯХ ________ Я уведомлен в том, что настоящее разрешение может быть в письменной форме мною отозвано в любой момент времени, предшествующий предъявлению указанных выше документов, а также, что настоящее разрешение действительно на срок не более трех месяцев с момента его подписания. 1/10/93 Дата Подпись 318 Е.BirchSt. АмГArbor.Ml»8159 Адрес клиента Совершено в присутствии свидетеля. (Подпись) 242 _____Расследованиедействийпосокрытиюмошенничества Экспертиза документов Иногда бывает необходимо определить, является ли данный документ подлинным. Документы могут быть подлинными, подделанными, сфальсифицированными, подложными или сомнительными. Экспертиза документов — это специальная форма расследования с применением лабораторных химических, микроскопических и оптических методов в целях определения степени их подлинности. Эксперты могут сделать определенные выводы, например, о том, подписан ли данный документ тем человеком, чья подпись на нем стоит; подложный ли данный документ; изменено ли его содержание путем добавлений, изъятий, исправлений, подчисток или копирования; оригинальны ли надписи от руки; целиком ли документ отпечатан на одной и той же пишущей машинке; соответствует ли время изготовления данного документа стоящей на нем дате или он был изготовлен до или после этой даты; означают –ли два или более документа одно и то же или они, по существу, различны; заменялись ли отдельные страницы какого-либо документа. (Следует отметить, что эксперты по документам не должны допускать путаницы со стороны так называемых графологов. Авторы настоятельно рекомендуют использовать при расследовании случаев мошенничества в качестве экспертов по документам только лиц, имеющих специальную лицензию на подобную деятельность.) В прим. 11-6 перечислены наиболее типичные вопросы, встречающиеся при рассмотрении спорных документов или документов неизвестного происхождения. Опытные эксперты обычно могут ответить на любой из этих вопросов. Например, при ответе на вопрос относительно почерка, они должны были бы рассмотреть 20 его характеристик, перечисленных ниже. ПРИМ. 11-6 Вопросы относительно спорных документов Почерк: 1. Является ли подпись подлинной? 2. Является ли надпись от руки подлинной? 3. Изменен ли данный почерк? 4. Кем сделаны данные надписи? 5. Может ли быть идентифицирована имеющаяся надпись от руки? 6. Могут ли быть идентифицированы написанные от руки цифры? 243 Расследованиемошенничества 7. Что было выполнено раньше, подпись или текст, написанный от руки над ней? 8. Может ли быть идентифицировано лицо, подделавшее почерк? 9. Соответствует ли почерк или подпись дате на данном документе? j ^, Печатный текст: -,iiuiL' 1. Какое использовалось печатающее устройство? Когда данная модель печатающего устройства была в употреблении?
2. Может ли быть идентифицировано конкретное печатающее устройство? 3. Выполнен ли текст раньше или позже надписей от руки и/или подписей? 4. Напечатан ли текст в день, соответствующий дате документа, или позже? 5. Кто выполнял печатание данного документа? 6. Напечатан ли документ целиком за один раз или часть его была напечатана позже? Какая часть документа была добавлена позже?
