Последовал ответ: Его можно было бы назвать экстравагантным. Я водила дорогие красивые машины – у нас были «Ауди-5000 Кват-тро», «Мазерати Слайдер», «Джип Чероки» и «роллс-ройс». Мы покупали дорогие картины, произведения искусства, художественное стекло, устраивали званые вечера, на которых подавались омары и натуральные бифштексы. Мы купили дом для родителей, плавали в круизы и ездили на дорогие курорты. Мы тратили деньги на одежду, покупали шубы, бриллианты и золотые украшения. Хотя подобный образ жизни и выходит уже за все рамки, мошенники так или иначе редко прячут наворованное в чулок. Несмотря на то, что многие из них идут на мошенничество из-за крайне стесненных финансовых обстоятельств (в данном случае растратчик пошел на воровство из-за необходи- 251 Расследованиемошенничества мости выплатить свою задолженность по кредиту), обычно они продолжают свои действия и после удовлетворения своих необходимых нужд, начиная тратить деньги на улучшение своего образа и стиля жизни. Один из наиболее распространенных методов расследования заключается в анализе того, как аферист конвертирует похищенное в деньги и затем их тратит. Как мы знаем, реализация похищенного является третьим элементом треугольника мошенничества, и некоторые его случаи легче всего выявляются и расследуются, если обратить особое внимание на изменения в образе жизни подозреваемого и его попытки реализовать неправедно полученные средства. Большинство методов расследования путей реализации похищенного включают в себя анализ общедоступных и других источников информации при этом рассматриваются сделки по приобретению недвижимости и другого капитала, платежи по обязательствам, изменения в образе жизни, а также проводится анализ стоимости имущества. Подобный анализ обычно применяется по двум причинам: во- первых, для определения масштабов аферы и, во-вторых, для сбора доказательств, которые можно было бы использовать в ходе допросов для получения признания. При этом опытный следователь может допустить, что собственный капитал подозреваемого нажит на честно заработанные деньги, но путем предъявления улик об образе жизни и расходах, которые на заработанные деньги просто невозможны, он ставит перед допрашиваемым тяжелую задачу по объяснению источника происхождения подобных средств. Иногда подозреваемый не выдерживает груза доказательств и признается в совершении растраты или другого рода аферы. Для более эффективного применения методов, связанных с расследованием способов реализации похищенного, эксперты и следователи должны осознавать, что: 1) необходимая для расследования информация может иметься в различных ведомствах и организациях, как федеральных, так и на уровне властей штата или местных органов; 2) каждый из этих источников может обладать информацией разного рода; 3) анализ полученной из указанных источников информации о величине собственного капитала подозреваемого может способствовать определению вероятной общей суммы похищенного. 252 _______Методырасследованияспособовреализациипохищенного ПОЛУЧЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ ИЗ ОБЩЕДОСТУПНЫХ ИСТОЧНИКОВ Многие федеральные и местные агентства ведут учет по различным аспектам общественной жизни. Большая часть этой информации общедоступна, а некоторые виды информации защищены от несанкционированного доступа законами о защите частной собственности. Хотя общефедеральные источники информации и не так полезны в расследовании дел о мошенничестве, как источники на уровне штата или местных органов власти, их тоже можно с успехом использовать в ходе расследования. Увы, из- за бюрократических рогаток для обращения к федеральным источникам может потребоваться много времени и денег. Нужно также отметить, что некоторые негосударственные организации, такие, например, как агентства по анализу кредитоспособности и компании, занимающиеся коммерческими базами данных, могут предоставить очень ценную информацию об образе жизни подозреваемых и их манере тратить деньги. В этой главе мы рассмотрим различные источники информации в следующей последовательности: 1) федеральные источники; 2) источники на уровне штата; 3) источники на уровне округов и других местных органов; 4) негосударственные источники; 5) общедоступные базы данных. Федеральные источники Большая часть федеральных министерств, ведомств и служб ведет учет информации, могущей оказаться полезной при расследовании дел о мошенничестве. Ниже мы коснемся некоторых из этих служб и информации, которая может быть от них получена. Министерство обороны США.Министерство обороны ведет учет всех военнослужащих и лиц, работающих(вших) в системе Вооруженных сил США. Информация о военнослужащих распределена по видам Вооруженных сил и родам войск. В этом министерстве сосредоточена также информация о лицах, могущих представлять угрозу национальной безопасности США. Министерство обороны постоянно обменивается 253 Расследованиемошенничества информацией с другими федеральными ведомствами, таким, например, как ФБР и ЦРУ. Эта информация не является закрытой, и благодаря ей можно получить ценную информацию относительно адресов тех или иных лиц. Данные военного ведомства могут также помочь при поиске похищенного, так как многие часто приобретают собственность и другой капитал в тех местах, где они жили прежде. Министерство юстиции США.Министерство юстиции — это ведомство, на которое возложены задачи по контролю за соблюдением уголовного и гражданского законодательства. Оно владеет данными по преступности –всеми, касающимися следствия, отбытия наказания и реабилитации преступников. Министерству юстиции подчиняются прокуроры штатов, судьи и ФБР. Управление по борьбе с наркотиками (DEA) является подразделением ФБР и призвано бороться с распространением и транспортировкой наркотиков. ФБР – это орган Министерства юстиции, на который возложены основные функции следствия. Любое уголовное дело, не принятое к рассмотрению другими органами, передается ФБР, которое отвечает также за расследование финансовых афер, за борьбу с организованной преступностью и нелегальную торговлю наркотиками. Кроме того, ФБР отвечает за национальную безопасность США на территории страны. В ФБР имеется несколько баз данных и других информационных источников, которые могут быть доступными для представителей правоохранительных органов отдельных штатов или местных властей. Основной базой данных ФБР является «Национальный информационный центр по преступности» (NCIC), где содержится информация о похищенных транспортных средствах, дипломах, свидетельствах, лицензиях, ценных бумагах, катерах и яхтах, самолетах; о хищениях и пропажах огнестрельного оружия; о пропавших без вести людях; о лицах, находящихся в розыске. Кроме того, в ФБР ведется «Межштатный идентификационный реестр» (III — Interstate Identification Index), бывший прежде частью NCIC, а теперь предоставляемый в пользование правоохранительным органам штатов и местных властей. В этом реестре содержатся все данные об арестах и уголовных преступлениях на национальном уровне. В некоторых штатах ведутся собственные базы данных, аналогичные тем, которые находятся в компетенции NCIC.
