автоматизации цепочки поставок. В этой версии SWIFT XXI века представляет собой трансакционную сеть, которая дает возможность совершать любые операции — от купли-продажи товаров крупными корпорациями до инвестиций и торговли всевозможными финансовыми инструментами на инвестиционных рынках.
На бумаге все выглядит очень гладко и красиво, а вот на практике неизбежны трения между основным сообществом, которое обладает правом голоса при принятии решений о направлении развития компании, и новыми группами участников — от финансово-брокерской компании Merrill Lynch и банка Goldman Sachs до автомобильной корпорации General Motors и нефтяного концерна Exxon. Кроме того, количество заинтересованных сторон будет только увеличиваться по мере , присоединения китайского China Construction Bank, индийского Bank ofBaroda, российского «Альфа-Банка» и других игроков из стран БРИК и развивающихся экономик.
На данном этапе возникает один очень важный вопрос, вызывающий обеспокоенность по поводу данной экспансии: какими будут структура и принципы корпоративного управления SWIFT через 10 лет?
Вопрос возник потому, что сегодня в составе совета директоров SWIFT присутствуют несколько игроков высшей лиги, но организации не хватает глобального охвата, к которому она активно стремится, и в особенности это касается американских банкиров — таких как Чак Принс, президент банка CitiGroup, и Джейми Даймон, президент банка JPMorgan Chase. Кроме того, SWIFT делает сильный акцент на франчайзинге своей деятельности на территории стран БРИК, но в настоящее время не имеет базы в названных странах, а их банки почти не представлены в совете директоров. Наконец, консорциум желает видеть в составе совета директоров транснациональные корпорации, что подразумевает участие последних в процессе принятия решений. Представьте себе совет директоров, в состав которого войдут еще американцы, бразильцы, русские, китайцы, индийцы и некоторые генеральные директора корпораций, такие как Майкл Делл, Ричард Брэн-сон и Донателла Версаче. Интересно будет на это посмотреть.
Что означает все вышесказанное для сегодняшнего банковского сообщества? В общем-то, немногое. Если что и изменится, то только к лучшему. Хорошей новостью можно считать то, что будет представлен более широкий круг мировых банков и их ключевые клиенты.
Тем не менее встают и некоторые другие вопросы. Например, в рамках стратегии SWIFT на период до 2010 года организация планирует укорениться на рынках капитала за счет передачи сообщений на языке FpML через сеть SWIFTNet. В этом нет ничего плохого, но что же случилось с ISO 20022 — стандартом, который находился в процессе совместной разработки и предназначался для унификации стандарта FFK (от компании FIX Protocol Ltd [FPL)) для обработки предторговых операций и стандартов SWIFT для обработки постторговых операций? Хотя SWIFT и не против совместной работы с FPL, желание FPL сотрудничать с системой SWIFT остается под вопросом, и до разрешения данной проблемы она так и будет потенциальным препятствием для проникновения SWIFT на рынок производных финансовых инструментов.
Кроме того, если организация распространит свое влияние на новые географические регионы (страны БРИК), новых клиентов (корпорации) и новые продукты (производные финансовые инструменты), то не окажется ли такой размах слишком широким? Некоторые подвергнут сомнению широту амбиций SWIFT, особенно учитывая недостаточную глубину проникновения в некоторые из обозначенных сфер (например, рынки капитала). Однако SWIFT, не задумываясь, ответит на подобную критику, что это — всего лишь вопрос инвестиций. Поскольку SWIFT является компанией на взаимных началах, которая находится в собственности ее членов, ее совет директоров хочет слышать о прибыли в самую последнюю очередь. Следовательно, организация будет инвестировать большие средства в наем высококвалифицированных специалистов по рынкам капитала.
Новый стратегический план действительно нацелен на расширение и углубление системы SWIFT с вовлечением разнородной массы игроков, что приведет к невиданному ранее масштабу деятельности организации и сообщества. Следовательно, в отличие от предыдущих стратегий, сейчас главной проблемой для системы SWIFT является искусство продавать, то есть умение заинтересовать потенциальных клиентов. Как продать SWIFT компаниям типа Merrill Lynch и Goldman Sachs, а также всем прочим компаниям, сочетающим брокерские и дилерские функции, инвестиционным менеджерам, управляющим активами и хеджевыми фондами, и т. д.? Как продать SWIFT китайскому Huaxia Bank или индийскому Canara Bank, которым может показаться, что это какой-то странный европейский интернет-провайдер? А как преподнести SWIFT компаниям Coca-Cola и Nokia, знающим о банковской расчетно-клиринговой системе приблизительно столько же, сколько SWIFT знает об изготовлении газированных напитков или мобильных телефонов?
Задача нешуточная, но все же вполне разрешимая. Организации SWIFT придется выйти на улицы. В конце концов, люди покупают товары у людей, и поэтому, чтобы торговать, нужны продавцы. Следовательно, SWIFT будет нанимать опытных профессионалов-брокеров с Уолл-стрит и из Сити, способных продать все что угодно компаниям типа Merrill Lynch и Goldman Sachs, влиятельных коренных индийцев, которые смогут представить организацию должным образом специалистам, принимающим решения в платежной сфере в Бомбее, Ченнаи и'Дели, а также корпоративных финансистов из высшей лиги, которые умеют разговаривать с Ричардом Брэнсоном, Майклом Деллом и Донателлой Версаче на их языке.
Остается нерешенным только один вопрос: если к управлению системой SWIFT окажутся причастны все заинтересованные стороны финансовой сферы — корпорации, банки, инвестиционные менеджеры и т. д., — то какую роль будут играть правительства различных стран? Это вопрос чрезвычайной важности, если судить по буре гнева, захлестнувшей финансовое сообщество после того, как газета New York Times обнаружила, что организация SWIFT оказывала содействие американскому правительству, предоставив доступ к конфиденциальным сообщениям с целью выявления деятельности, которая могла иметь отношение к мировому терроризму после 11 сентября. Волна негодования объясняется тем, что сообщения в системе SWIFT не предназначены для посторонних глаз. Кроме того, SWIFT является не американской компанией, а мировым сообществом, и то обстоятельство, что члены организации не были даже поставлены в известность, существенно осложнило ситуацию.
В ответ организация SWIFT заявила, что речь шла о даче показаний в суде в качестве свидетеля, и ей пришлось подчиниться тем требованиям американского правительства, которые касались раскрытия информации, переданной через американский офис и представляющей интерес для американских спецслужб. С такими же требованиями столкнулись многие другие банки, и у них тоже не было иного выхода.
Проблема в том, что сеть SWIFT задумана как полностью защищенная и недосягаемая система, которая к тому же является всемирной, а не американской. Если уж на то пошло, то у нее европейские корни. Данный факт и послужил причиной голосования в Европарламенте в феврале 2007 года, в результате которого была принята резолюция, усложняющая процедуру хранения важной информации европейскими фирмами в США. Это был прямой ответ законодателей, направленный против программы Государственного казначейства США. После того как американское правительство получило доступ к сообщениям системы SWIFT под предлогом борьбы с терроризмом, организация может забыть про инвестиции в персонал. Теперь ее главная задача на ближайшие несколько лет — не попадать в поле зрения спецслужб. Стоит только правительству какой-нибудь страны мира
