789 Выявлениемошенничества Афера на «Дженерал Электрик» проливает свет на многие ошибки, которые делают фирмы в своем отношении к информантам. Даже несмотря на то, что Гревитт точно знал о мошенничестве, нетерпимость корпорации к болтунам и система их преследования позволяли ей довольно длительное время скрывать свои аферы. Второй случай касается аферы в фирме «Revere Armored Car», где информантами стали конкуренты этого предпри- 2 ятия. Раскрытие мошенничества в «Revere Armored Car» началось, когда ее конкуренты, которым надоело терпеть заниженные цены этой фирмы, применили видеокамеры. Надеясь найти улики лишь имитации мер охраны, они засняли на пленку перевозку в отделение Федерального Резервного банка. в Баффало 100 миллионов долларов, и улики появились. На пленке было ясно видно, что во время остановки у придорожного ресторана водитель и инкассатор покинули свою машину с работающим двигателем, запертую, но оставшуюся без охраны, и пошли перекусить. Эти конкуренты представили видеозапись страховой компании «Ллойд» в Лондоне, где «Revere» была застрахована на 100 миллионов. Целью было доказать, как легко можно было бы присвоить себе эти денежки. Эта видеозапись побудила страховую компанию «Ллойд» нанять специального агента, который занялся расследованием деятельности «Revere». Кроме всего прочего, тому удалось найти улики нечистых делишек, которыми «Revere» занималась в прошлом. На основе этих улик федеральные власти предприняли обыск в штаб-квартире «Revere» и обнаружили материалы, которые стали поводом для крупнейшего скандала вообще в мире инкассаторских служб: растраты миллионов долларов со стороны владельцев этой фирмы – Роберта и Сьюзен Ска-ретта. Из 84,6 миллиона долларов, которые, по сведениям банков, должны были находиться в сейфах «Revere», было обнаружено только 45 миллионов. В то же время эти владельцы имели огромные долги из-за своего пристрастия к азартным играм — возможно, их фирма служила лишь прикрытием для отмывания «грязных» денег от нелегальных 1 Фирма, занимающаяся инкассацией наличности. — Прим. персе. 1 Описание данного случая заимствовано из статьи Fred R. Bleakly «Suspicions of Rivals Open Up a Scandal at Armored-Car Firm», The Wall Street Journal, Feb. 17, 1993, p. Al. 190 Признакимошенничества казино. В этой афере некоторые банки потеряли значительные суммы — так, Ситибанк потерял больше 11 миллионов долларов, а Мидленд банк — около 35 миллионов. Это мошенничество стало возможным потому, что банки и страховая фирма «Ллойд» не провели надлежащую проверку этой фирмы. Ни банки, ни страховая компания не контролировали деятельность «Revere». Если бы не было сообщения ее конкурентов, аферы могли бы продолжаться до бесконечности. «Revere» смешивала деньги разных банков вместо того, чтобы хранить их отдельно друг от друга. Даже несмотря на расхищение огромных сумм, под рукой у них всегда было достаточно денег, чтобы удовлетворить аудиторов и каждый данный банк в данную минуту. Изменения в поведении Данные психологических исследований свидетельствуют, что когда человек совершает преступление (особенно впервые, как это часто бывает в случаях мошенничества), он неизбежно испытывает определенные эмоции, прежде всего чувства страха и своей вины. Эти эмоции выражаются в том, что называется «состояние стресса». При этом человек характеризуется необычным, несвойственным ему поведением (прим. 9-2). ПРИМ. 9-2. Психологические последствия преступления ____________ Чувство вины Страх Стресс Изменениявповедении 191 Выявлениемошенничества К некоторым из признаков такого изменения в поведении относятся бессонница, пьянство, использование наркотиков, повышенная раздражительность и подозрительность, неспособность расслабиться, часто людям перестает нравиться то, что нравилось раньше, возникает страх возможного разоблачения, люди боятся смотреть в глаза другим, смущаются в кругу друзей или коллег, неловко чувствуют себя в семейном кругу. Иногда они занимают оборонительную позицию в спорах, постоянно ищут оправдания своим поступкам, а иногда становятся излишне агрессивными в отстаивании своей позиции. Часто у них появляется желание исповедаться (священнику или психотерапевту), они постоянно обдумывают возможные последствия, пытаются найти себе оправдание и возможность уйти от ответственности. Также можно отметить работу стоя, повышенную потливость и постоянное курение. Мошенник не отличается каким-то особым поведением, доказывающим его вину, скорее, его поведение меняется. Обычно приятные в общении люди становятся просто невыносимыми, агрессивными, а обычно невыносимые вдруг становятся вполне покладистыми и любезными. Нам приходилось видеть целый ряд случаев, когда у совершивших мошенничество людей менялись личностные характеристики. Женщина, укравшая больше 400000 долларов, говорила: «Должно быть, от меня исходили какие-то сигналы. Я не могла посмотреть никому в глаза». Мужчина, растративший 150 000, сказал: «Иногда я был настолько энергичен, что мог проработать подряд 12—14 часов, часто стоя, а иногда настолько разбит, что целую неделю не мог подняться с дивана». Эдди Антар, совершивший аферу, известную как «Крейзи Эдди», стал очень пугливым и в конце концов исчез. Его мошенничество заключалось в следующем: Торговая компания ((Крейзи Эдди» (((Crazy Eddy»), владевшая 42 магазинами в Нью-Йорке, Нью- Джерси, Коннектикуте и Пенсильвании, занималась продажей электробытовой техники и спорттоваров. Наняв управляющими своих отца, брата, дядю, двоюродных тетей и дядей, он совершил приписок на суммы свыше 65 миллионов долларов. По мере роста аппетитов ему стали намекать, что он слишком уж зарвался. В конце концов из страха разоблачения он тайно • покинул страну и оказался в Израиле, откуда потом был выслан обратно. Сейчас он отбывает срок за свои грехи. 192 Признакимошенничества Примерами изменений в поведении, вызванных стрессом от совершенного, могут служить случаи Дональда Шилена («Regina Vacuum Company») и Лестера Б. Нея из Первого национального банка (Чикаго). Хотя действия их были совсем непохожи, они не смогли противостоять своему стрессу. Несмотря на то, что его афера еще не была обнаружена, Дональд Шилен пошел к священнику и исповедался, раскрыв всю свою аферу. Поведение Лестера Б. Нея было еще более драматичным. Оставив предсмертную записку с детальным изложением того, как ему удалось надуть инвесторов на миллионы долларов, Ней покончил жизнь самоубийством. Как бы ни пытался бороться со стрессом тот или иной жулик — скрываясь, при помощи исповеди или самоубийства, — признаки стресса всегда заметны. Нижеприведенный пример мошенничества, имевшего место в небольшой фирме, дает нам
